La nueva lista negra de lavado de dinero de la Uni\u00f3n Europea incluy\u00f3 cuatro pa\u00edses del Caribe que se consideraron de alto riesgo, a lo que delegados de sus gobiernos respondieron con acusaciones de parcialidad. Pero, \u00bfpor qu\u00e9 se incluy\u00f3 estos pa\u00edses en la lista y qu\u00e9 pueden hacer para salir de ella?<\/p>\n\n\n\n
A comienzos de mayo, la Uni\u00f3n Europea public\u00f3<\/a> su lista de pa\u00edses que no han abordado a cabalidad las amenazas de lavado de dinero y financiaci\u00f3n de terrorismo; entre ellos est\u00e1n Las Bahamas, Barbados, Jamaica y Trinidad y Tobago. Panam\u00e1 fue el \u00fanico pa\u00eds de Latinoam\u00e9rica que se sum\u00f3 a la lista.<\/p>\n\n\n\n La lista est\u00e1 basada en recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional<\/a> (GAFI). La lista negra de la Uni\u00f3n Europea usa como punto de partida la lista de vigilancia del GAFI y sirve como mecanismo para implementar la rendici\u00f3n de cuentas a los pa\u00edses incluidos, pues el GAFI<\/a> no tiene facultades de vigilancia y control propias.<\/p>\n\n\n\n Las consecuencias para los pa\u00edses incluidos en la lista negra pueden ser serias<\/a>. Est\u00e1 prohibido para cualquier empresa de estos pa\u00edses recibir nuevos dineros de la Uni\u00f3n Europea, mientras que los bancos europeos y otras entidades financieras deben realizar inspecciones m\u00e1s rigurosas sobre las transacciones relacionadas con los pa\u00edses de la lista.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/strong><\/span> Cobertura sobre Lavado de dinero<\/a><\/p>\n\n\n\n Aunque, en teor\u00eda, los pa\u00edses solo tienen que mostrar un avance tangible y positivo<\/a> en las \u00e1reas recomendadas para salir la lista de la Uni\u00f3n Europea, no se ha retirado a ning\u00fan pa\u00eds latinoamericano de la misma desde su creaci\u00f3n<\/a> en 2016.<\/p>\n\n\n\n La condena de los pa\u00edses incluidos fue casi un\u00e1nime: acusaron a la Uni\u00f3n Europea de tomar una decisi\u00f3n arbitraria que desconoce los avances hechos con poco o ning\u00fan preaviso.<\/p>\n\n\n\n Para complicar a\u00fan m\u00e1s las cosas, la lista negra de 2020 incluy\u00f3 una revisi\u00f3n de la metodolog\u00eda<\/a> para identificar terceros pa\u00edses en alto riesgo, lo que implica que las naciones no tienen ejemplos anteriores concretos para tomar como referencia para ser retirados de la lista.<\/p>\n\n\n\n La condena de los pa\u00edses incluidos fue casi un\u00e1nime: acusaron a la Uni\u00f3n Europea de tomar una decisi\u00f3n arbitraria que desconoce el avance hecho con poco o ning\u00fan preaviso<\/em>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n A continuaci\u00f3n, InSight Crime analiza las razones por las que se incluy\u00f3 a cada pa\u00eds en esa lista.<\/p>\n\n\n\n Las Bahamas tienen razones para sentir que fue injusta su inclusi\u00f3n en la lista negra. En el mes de febrero, el GAFI decidi\u00f3 que el pa\u00eds hab\u00eda completado un plan de acci\u00f3n para resolver sus vulnerabilidades relacionadas con el lavado de dinero. Una valoraci\u00f3n en terreno estaba programada<\/a> para retirar a las Bahamas de la lista de seguimiento del GAFI (de la que se extrae la lista de la UE), pero se aplaz\u00f3<\/a> por las restricciones de viaje debido al coronavirus.<\/p>\n\n\n\n Cuando se haga la valoraci\u00f3n, se juzgar\u00e1 a las Bahamas sobre avances espec\u00edficos, que incluyen el refuerzo de su sistema financiero frente al lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo mediante la implementaci\u00f3n de procedimientos seg\u00fan el riesgo, puesta en com\u00fan de informaci\u00f3n con aliados internacionales y vigilancia y control, recolecci\u00f3n y verificaci\u00f3n de propiedad beneficiaria y un compromiso probado en la resoluci\u00f3n de casos de lavado de dinero, incluyendo casos complejos en los que las ganancias pudieron originarse en el exterior.<\/p>\n\n\n\n En septiembre de 2019, el fiscal general de Bahamas Carl Bethel declar\u00f3<\/a> que el pa\u00eds ha hecho grandes avances en la lucha contra el lavado de dinero, con la puesta en firme de 40 condenas por lavado de activos en cuatro a\u00f1os y una demonstraci\u00f3n<\/a> de voluntad para investigar y procesar judicialmente todos los tipos de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n La Uni\u00f3n Europea declar\u00f3 que, en espera de la valoraci\u00f3n del GAFI, no ten\u00eda informaci\u00f3n suficiente que confirmara que las \u201cdeficiencias estrat\u00e9gicas [de las Bahamas] se hab\u00edan resuelto efectivamente\u201d.<\/p>\n\n\n\n Esta explicaci\u00f3n no le bast\u00f3 a Bethel, quien recrimin\u00f3<\/a> a la Uni\u00f3n Europea por su decisi\u00f3n, diciendo que era \u201cun acto hostil por parte de uno de los bloques econ\u00f3micos m\u00e1s grandes del mundo\u201d para tratar de obligar a las Bahamas a implementar un \u201cimpuesto a la renta corporativa\u201d. Rechaz\u00f3 que la Uni\u00f3n Europea simplemente estuviera siguiendo las recomendaciones del GAFI, pues Trinidad y Tobago sali\u00f3<\/a> de la lista de seguimiento a delitos financieros del Grupo de Acci\u00f3n Financiera en febrero de 2020 y aun as\u00ed sigue en la lista negra de la UE.<\/p>\n\n\n\n Las Bahamas sali\u00f3 recientemente de otra lista de la UE. En febrero de 2020, la Uni\u00f3n Europea retir\u00f3 al pa\u00eds de su lista de jurisdicciones no cooperadoras con fines fiscales, y felicit\u00f3<\/a> a la naci\u00f3n isle\u00f1a por la \u201cimplementaci\u00f3n de las reformas necesarias para cumplir los criterios de la Uni\u00f3n Europea en temas de gobernanza fiscal y cooperaci\u00f3n en temas tributarios\u201d.<\/p>\n\n\n\n La lista negra inclu\u00eda cinco aspectos que Barbados deb\u00eda mejorar. El primero y quiz\u00e1s el m\u00e1s importante es una falta de \u201csupervisi\u00f3n con base en el riesgo\u201d para sectores y empresas susceptibles de ser objeto de lavado de dinero, como bancos, casinos, agentes de bienes ra\u00edces y comerciantes de metales preciosos.<\/p>\n\n\n\n Los dem\u00e1s apuntaban a problemas generales en el actual sistema Barbados para combatir el lavado de dinero, que incluye conocimiento de la propiedad completa de las empresas registradas en el pa\u00eds, as\u00ed como los pocos resultados en procesos judiciales y confiscaciones de activos en casos de lavado de dinero. Y aunque Barbados tiene una Unidad de Inteligencia Financiera<\/a> (FIU), el seguimiento del GAFI determin\u00f3 que a\u00fan presentaba falencias en las que deb\u00eda trabajar, entre ellas el mejoramiento de \u201cla calidad de su informaci\u00f3n financiera para un mejor apoyo a los organismos de la ley\u201d.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/span><\/strong> C\u00f3mo EE. UU. malogr\u00f3 su caso contra el \u2018principal\u2019 blanqueador de dinero de Panam\u00e1<\/a><\/p>\n\n\n\n En enero de 2020, el exministro de industria y comercio de Barbados, Donville Inniss, fue declarado culpable<\/a> de lavado de dinero en Nueva York por su intento de blanquear<\/a> sobornos recibidos de una aseguradora de Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n A Barbados no le cay\u00f3 bien la falta de comunicaci\u00f3n de la Uni\u00f3n Europea. El fiscal de Barbados, Dale Marshall, conden\u00f3 la acci\u00f3n de la UE cuando declar\u00f3<\/a> al Jamaica Observer que eso equival\u00eda a poco m\u00e1s que una condena sin juicio. \u201cNo hemos recibido pormenores de esto, y de hecho la primera vez que o\u00edmos de esto es por medio de la prensa internacional\u201d, se\u00f1al\u00f3.<\/p>\n\n\n\n De ser cierto eso, contradice la declaraci\u00f3n<\/a> de la Comisi\u00f3n de la Uni\u00f3n Europea de que \u201cinform\u00f3 con anticipaci\u00f3n a terceros pa\u00edses de su intenci\u00f3n de incluirlos en la lista y les proporcion\u00f3 los resultados de su an\u00e1lisis\u201d.<\/p>\n\n\n\n Como lo admiten los mismos jamaiquinos, el lavado de dinero es un problema serio en la isla. En septiembre de 2019, el ministerio de seguridad nacional de Jamaica<\/a> estim\u00f3 que el lavado de dinero representa cerca del 2,8 por ciento del PIB nacional y lo calific\u00f3 como un \u201cpeligro evidente y presente para el pa\u00eds\u201d. En febrero de 2020, el ministro de finanzas y servicio p\u00fablico de Jamaica, Nigel Clarke, declar\u00f3<\/a> al Jamaica Gleaner que, aunque el pa\u00eds hab\u00eda hecho avances, \u201cqueda por hacer un trabajo importante\u201d.<\/p>\n\n\n\n Al igual que Barbados, Jamaica se encuentra ahora tanto en la lista de seguimiento del GAFI<\/a> como en la lista negra de la Uni\u00f3n Europea<\/a>, con seis \u00e1reas importantes por resolver con el fin de tener una oportunidad de salir de alguna de las dos. Para empezar, Jamaica debe desarrollar un concepto m\u00e1s amplio de su riesgo de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo, antes de poder siquiera comenzar a mejorar su supervisi\u00f3n seg\u00fan el riesgo.<\/p>\n\n\n\n Esta falta de informaci\u00f3n parece afectar otras deficiencias en Jamaica pues, de existir, permitir\u00eda al pa\u00eds aumentar las investigaciones por lavado de dinero usando informaci\u00f3n financiera para cerrar vac\u00edos en su regulaci\u00f3n. Tambi\u00e9n se dijo<\/a> a Jamaica que mejorara sus barreras a la financiaci\u00f3n terrorista, en especial por medio de organizaciones sin \u00e1nimo de lucro. Este es el \u00fanico pa\u00eds de Latinoam\u00e9rica y el Caribe de la lista que presenta dicha deficiencia.<\/p>\n\n\n\n Sin embargo, la decisi\u00f3n parece estar altamente politizada dentro de Jamaica, pues provoca afrentas hacia la Uni\u00f3n Europea de parte de la administraci\u00f3n de turno.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/span><\/strong> Estructuras internacionales de lavado de dinero \u00faltimas en caer ante el coronavirus<\/a><\/p>\n\n\n\n Seg\u00fan Clarke, la decisi\u00f3n fue arbitraria, basada en un cambo t\u00e9cnico en la medida de la dimensi\u00f3n econ\u00f3mica del GAFI, lo que significa que Jamaica super\u00f3 por primera vez el umbral del GAFI en activos financieros y \u201cfue incluido en la lista de pa\u00edses que el GAFI observar\u00eda y vigilar\u00eda\u201d, dijo<\/a> al Jamaica Observer. Sin embargo, la oposici\u00f3n de Jamaica, el Partido Popular Nacional, ha declarado<\/a> que el gobierno debe aceptar su responsabilidad por haber sido a\u00f1adido a la lista negra financiera de la UE y que eso \u201cpon\u00eda en peligro a Jamaica\u201d.<\/p>\n\n\n\n En febrero de 2020, el GAFI felicit\u00f3<\/a> a Trinidad y Tobago por su progreso en la soluci\u00f3n de las deficiencias en su estrategia de lavado de dinero y sac\u00f3 oficialmente al pa\u00eds de su lista de seguimiento. Pero el pa\u00eds isle\u00f1o sigue<\/a> en la lista negra de la UE, ya que como lo adujo el bloque, la informaci\u00f3n disponible no le permit\u00eda concluir si Trinidad y Tobago hab\u00eda<\/a> resuelto sus deficiencias en este momento, en especial en lo tocante a la propiedad beneficiaria para contratos legales.<\/p>\n\n\n\n Esto demuestra que aunque la valoraci\u00f3n del GAFI pueda tener bastante influencia en la UE, el bloque no acepta ciegamente las decisiones del grupo y m\u00e1s bien se ci\u00f1e<\/a> a su propia metodolog\u00eda.<\/p>\n\n\n\n La propiedad beneficiaria se refiere a cuando el due\u00f1o de un activo puede enmascarar su control y su dinero invirti\u00e9ndolo en estructuras como fideicomisos, cuentas y empresas offshore, con frecuencia a nombre de un abogado o contador. Esto hace prioritario para la UE y el GAFI que los pa\u00edses recolecten informaci\u00f3n sobre los propietarios beneficiarios, adem\u00e1s de los legales, de todos los activos y estructuras.<\/p>\n\n\n\n Hasta 2019, Trinidad y Tobago no exigi\u00f3<\/a> a las empresas que acopiaran, mantuvieran e informaran esta informaci\u00f3n esencial. Sin embargo, una enmienda<\/a> a la Ley de Emprendimiento cerr\u00f3 ese vac\u00edo en el marco legal del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n\n
Las Bahamas<\/h3>\n\n\n\n
Barbados<\/h3>\n\n\n\n
Jamaica<\/h3>\n\n\n\n
Trinidad y Tobago<\/h3>\n\n\n\n