{"id":124415,"date":"2020-10-09T17:00:57","date_gmt":"2020-10-09T22:00:57","guid":{"rendered":"https:\/\/insightcrime.org\/?p=124415"},"modified":"2024-09-02T11:36:50","modified_gmt":"2024-09-02T16:36:50","slug":"hsbc-billetes-rojos-cuellos-blancos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/insightcrime.org\/es\/noticias\/hsbc-billetes-rojos-cuellos-blancos\/","title":{"rendered":"HSBC: la fiesta de los billetes rojos y los cuellos blancos"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em><span style=\"font-weight: 400;\">Banco preferido de los narcos durante a\u00f1os, el HSBC toler\u00f3 ser usado como un conducto para el lavado de dinero. Los gobiernos de EU y M\u00e9xico le aplicaron multas econ\u00f3micas hist\u00f3ricas por sus laxos controles y permisividad. Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson era el ejecutivo a cargo de evitar que eso ocurriera. Hoy d\u00eda ocupa un alto cargo en el gobierno, justamente en tareas antilavado en las que ya fracas\u00f3.&nbsp;<\/span><\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La Fuerza de Tarea El Dorado, integrada por agentes de los Departamentos de Justicia, del Tesoro y de Seguridad Interior de Estados Unidos, rastre\u00f3 durante meses las rutas mediante las cuales los narcos mexicanos y colombianos lavaban dinero en el sistema financiero de ese pa\u00eds en la primera d\u00e9cada de este siglo.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A\u00f1os de trabajo policial y de inteligencia financiera produjeron un resultado al finalizar 2012: el HSBC de M\u00e9xico era entre 2006 y 2010 uno de los bancos recomendados por los propios traficantes y lavadores de dinero por sus laxos controles y su proclividad a hacerse de la vista gorda con tal de mantener un flujo constante y elevado de negocios.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em><strong>*<b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\">*Esta investigaci\u00f3n fue realizada por&nbsp;<\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\"><a class=\"c-link\" href=\"https:\/\/quintoelab.org\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" data-stringify-link=\"https:\/\/quintoelab.org\/\" data-sk=\"tooltip_parent\">Quinto Elemento Lab<\/a><\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\">&nbsp;y&nbsp;<\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\"><a class=\"c-link\" href=\"https:\/\/www.connectas.org\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" data-stringify-link=\"https:\/\/www.connectas.org\/\" data-sk=\"tooltip_parent\">CONNECTAS<\/a><\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\">, con apoyo del ICFJ, en el marco de la Iniciativa de Reporter\u00eda Investigativa de Am\u00e9rica (IRIA).&nbsp;Se edit\u00f3 para mayor claridad y se reprodujo con autorizaci\u00f3n. Las opiniones aqu\u00ed expresadas no reflejan necesariamente las posiciones de InSight Crime. Lea el original en espa\u00f1ol&nbsp;<\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\"><a class=\"c-link\" href=\"https:\/\/quintoelab.org\/project\/hsbc-billetes-rojos-cuellos-blancos\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" data-stringify-link=\"https:\/\/quintoelab.org\/project\/hsbc-billetes-rojos-cuellos-blancos\" data-sk=\"tooltip_parent\">aqu\u00ed<\/a><\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\">.<\/i><\/b><\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El hallazgo de las m\u00faltiples fallas y omisiones del banco para evitar el lavado de dinero il\u00edcito deriv\u00f3 en la multa m\u00e1s cuantiosa que se haya impuesto a una instituci\u00f3n financiera tanto en Estados Unidos como en M\u00e9xico: all\u00e1 la penalizaci\u00f3n fue de mil 900 millones de d\u00f3lares; ac\u00e1, de 379 millones de pesos (unos 27.5 millones de d\u00f3lares).&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Quinto Elemento Lab<span style=\"font-weight: 400;\"> obtuvo mediante la Ley de Acceso a la Informaci\u00f3n P\u00fablica el vasto expediente elaborado entre 2007 y 2012 por la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el cual muestra en m\u00e1s de 20 tomos con 10 mil hojas que la alta direcci\u00f3n de HSBC M\u00e9xico incurri\u00f3 en fallas consideradas graves, entre las cuales est\u00e1n las siguientes:<\/span><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Omiti\u00f3 deliberadamente reportar operaciones sospechosas.&nbsp;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Permiti\u00f3 el crecimiento exponencial del env\u00edo de d\u00f3lares a granel en camiones blindados con destino a EU.&nbsp;<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Dilat\u00f3 a prop\u00f3sito la emisi\u00f3n de reportes de clientes con transacciones sospechosas e inusuales.<\/span><\/li>\n\n\n\n<li><span style=\"font-weight: 400;\">Mantuvo hasta el \u00faltimo momento posible relaciones de negocios con personas, empresas y casas de cambio usadas por los narcotraficantes para adquirir aeronaves. <\/span><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Los hallazgos de las autoridades mexicanas iban en sinton\u00eda con lo que un aut\u00e9ntico escuadr\u00f3n de fiscales y agentes especializados de Estados Unidos revelar\u00edan seis meses despu\u00e9s, el 11 de diciembre de 2012: <\/span>el Departamento de Justicia inform\u00f3 que HSBC<span style=\"font-weight: 400;\"> hab\u00eda aceptado su responsabilidad plena en la comisi\u00f3n de delitos que afectaban gravemente el funcionamiento del sistema financiero de Estados Unidos y que el banco aceptaba la mayor multa jam\u00e1s impuesta en ese pa\u00eds.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Al HSBC y a sus filiales, en especial HSBC M\u00e9xico, las acusaron de, entre otros, cinco se\u00f1alamientos graves:<\/span><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Fallar deliberadamente en mantener y ejecutar estrictos controles que evitaran el lavado de dinero procedente de actividades il\u00edcitas y el financiamiento al terrorismo.<\/li>\n\n\n\n<li>Mantener \u201cpasmosas y evidentes pifias\u201d de supervisi\u00f3n que permitieron que narcotraficantes de M\u00e9xico y Colombia lavaran al menos 881 millones de d\u00f3lares en el sistema financiero de Estados Unidos en el periodo 2006-2010.<\/li>\n\n\n\n<li>\u201cHacerse de la vista gorda ante el lavado de dinero\u201d que ocurr\u00eda en \u201cenfrente de sus ojos\u201d.<\/li>\n\n\n\n<li>Fallar intencionalmente a la hora de poner en marcha un programa eficaz para monitorear operaciones sospechosas realizadas en HSBC M\u00e9xico.<\/li>\n\n\n\n<li>Contar con un sistema tan d\u00e9bil de controles antilavado en HSBC M\u00e9xico que los narcos depositaban diariamente cientos de miles de d\u00f3lares a granel en las cuentas del banco.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El acuerdo de las autoridades estadounidenses con HSBC s\u00f3lo validaba lo que el Congreso de ese pa\u00eds hab\u00eda documentado por su parte en una exhaustiva investigaci\u00f3n realizada durante el primer semestre de ese a\u00f1o.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El reporte elaborado por el equipo del <\/span>Subcomit\u00e9 Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos<span style=\"font-weight: 400;\">, con el t\u00edtulo <\/span><a href=\"https:\/\/www.documentcloud.org\/documents\/7213595-PSI-REPORT-HSBC-CASE-HISTORY-9-6-1.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cVulnerabilidades de Estados Unidos al lavado de dinero, las drogas y el financiamiento al terrorismo: la historia del caso HSBC\u201d<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, sentaba las bases para las conclusiones a las que llegar\u00eda el Departamento de Justicia medio a\u00f1o m\u00e1s tarde.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">De las 334 p\u00e1ginas de la investigaci\u00f3n del Senado, una cuarte parte se dedic\u00f3 a examinar las m\u00faltiples fallas y deficiencias en el desempe\u00f1o antilavado de HSBC M\u00e9xico.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Y en las 77 p\u00e1ginas del segmento dedicado a revisar las pr\u00e1cticas del banco en M\u00e9xico, se menciona en <\/span>59 ocasiones el nombre de un ejecutivo mexicano<span style=\"font-weight: 400;\"> cuyo desempe\u00f1o fue cuestionado severamente.<\/span><em><strong>&nbsp;<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter is-resized\"><a href=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-1.png?quality=100&#038;ssl=1\"><img data-recalc-dims=\"1\" loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-1.png?resize=435%2C274&#038;quality=100&#038;ssl=1\" alt=\"\" class=\"wp-image-124431\" height=\"274\" width=\"435\" srcset=\"https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-1.png?w=1500&amp;quality=100&amp;ssl=1 1500w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-1.png?resize=300%2C189&amp;quality=100&amp;ssl=1 300w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-1.png?resize=768%2C483&amp;quality=100&amp;ssl=1 768w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-1.png?resize=1024%2C644&amp;quality=100&amp;ssl=1 1024w, 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style=\"font-weight: 400;\"> del presidente Andr\u00e9s Manuel L\u00f3pez Obrador. Sus tareas son, impensablemente, las de prevenir desde el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria (SAT) el lavado de dinero.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Tan impensables como que HSBC M\u00e9xico sea un banco reincidente: desde que le impusieron la hist\u00f3rica multa, ha recibido 19 sanciones m\u00e1s por lo mismo: sus fallas para prevenir el lavado de dinero.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">D\u00eda tras d\u00eda, durante casi seis meses entre 2007 y 2008, un compacto equipo encabezado por Lorena Campia Acevedo se hizo presente en la torre HSBC ubicada sobre Paseo de la Reforma, casi enfrente del \u00c1ngel de la Independencia, en la Ciudad de M\u00e9xico.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El objetivo de ese grupo de auditores era documentar lo que entre las autoridades mexicanas de inteligencia financiera era casi una certeza: el HSBC era el banco favorito de diversos grupos de narcotraficantes por sus d\u00e9biles medidas para evitar el lavado de dinero y su disposici\u00f3n a mantener relaciones de negocio con personas y empresas sobre las que exist\u00edan continuas alertas de que utilizaban el sistema financiero nacional para limpiar recursos procedentes de operaciones il\u00edcitas.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Durante cientos de horas se dedicaron a revisar estados de cuentas, expedientes de los clientes, reportes de operaciones inusuales, sistemas de monitoreo de actividades de alto riesgo, entre decenas m\u00e1s de documentos.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El trabajo realizado durante seis meses produjo aproximadamente 20 tomos integrados por unas 10 mil hojas en total, al cual los autores de este texto tuvieron acceso completo gracias a solicitudes de acceso a la informaci\u00f3n y a recursos de revisi\u00f3n presentados ante el Instituto Nacional de Acceso a la Informaci\u00f3n P\u00fablica.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Los auditores de la CNBV hicieron dos visitas de inspecci\u00f3n. La primera, de julio a agosto de 2007; la segunda, de julio a octubre de 2008. Acomodados en un espacio destinado especialmente para ellos, con mucha paciencia y minuciosidad, produjeron reportes que dieron pie a la multa de 379 millones de pesos (unos 27.5 millones de d\u00f3lares).&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La abundancia de deficiencias e irregularidades encontradas hizo que las autoridades financieras mexicanas llegaran a la conclusi\u00f3n de que HSBC se constituy\u00f3 en un<\/span> <span style=\"font-weight: 400;\">\u201cveh\u00edculo de la delincuencia para la colocaci\u00f3n, ocultamiento, legitimaci\u00f3n y distribuci\u00f3n de recursos de procedencia il\u00edcita\u201d.<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Francisco Romo Navarrete, titular de la Direcci\u00f3n General de Prevenci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita de la CNBV, sintetiz\u00f3 los hallazgos en un oficio fechado el 29 de agosto de 2011:&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Las ineficiencias detectadas por los auditores en HSBC M\u00e9xico \u201cpusieron en riesgo el r\u00e9gimen de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo del sistema financiero nacional, con las consiguientes repercusiones financieras, econ\u00f3micas y pol\u00edticas\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Entre las miles de hojas que constan en el expediente obtenido por este equipo de investigaci\u00f3n se encuentran las minutas de las sesiones del Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control (CCC) del HSBC M\u00e9xico, el m\u00e1ximo \u00f3rgano interno de ese banco para atender todos los aspectos vinculados al lavado de dinero, clientes de alto riesgo, personas pol\u00edticamente expuestas, operaciones inusuales y transacciones sospechosas.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Presidido por el titular de la Direcci\u00f3n Ejecutiva de Cumplimiento, en el comit\u00e9 participan representantes de los diversos segmentos de negocio del banco, del \u00e1rea jur\u00eddica, as\u00ed como de los \u00f3rganos encargados de prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Al CCC le han asignado diversas funciones, pero de entre ellas destaca la primordial: evitar que el banco sea un instrumento para lavar las ganancias derivadas de actividades como el narcotr\u00e1fico.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La revisi\u00f3n y an\u00e1lisis de 20 minutas de las sesiones mensuales del CCC muestran con detalle la manera en que sus integrantes incurrieron deliberadamente en omisiones e irregularidades entre junio de 2006 y marzo de 2008, periodo en que casas de cambio y negocios de transferencias electr\u00f3nicas de fondos usaron a HSBC para lavar recursos provenientes del narcotr\u00e1fico.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El blanqueo de capitales producto del tr\u00e1fico de drogas se extendi\u00f3 m\u00e1s all\u00e1 del periodo revisado en las minutas. Seg\u00fan revelaciones del Departamento de Justicia de EU, la cifra lleg\u00f3 a m\u00e1s de 881 millones de d\u00f3lares entre 2006 y 2010.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Las copias de las <\/span>minutas<span style=\"font-weight: 400;\">, <\/span>a las cuales ya no es posible acceder <span style=\"font-weight: 400;\">actualmente<\/span> <span style=\"font-weight: 400;\">debido al<\/span> <span style=\"font-weight: 400;\">amparo concedido a HSBC M\u00e9xico despu\u00e9s de que la CNBV entregara a este equipo de periodistas el expediente completo, permiten apreciar con inusual detalle la resistencia de los integrantes del CCC a cumplir con sus funciones.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Por ejemplo, su <\/span>negativa a reportar<span style=\"font-weight: 400;\"> las operaciones sospechosas y a cancelar las cuentas de Unimed, empresa propiedad de <\/span>Zhenly Ye Gon<span style=\"font-weight: 400;\">, ciudadano de origen chino acusado de lavado de dinero; <\/span>o a clausurar la relaci\u00f3n <span style=\"font-weight: 400;\">con la <\/span>Casa de Cambio Puebla y con Sigue Corporation<span style=\"font-weight: 400;\">, negocios a los que las autoridades de Estados Unidos ya les hab\u00edan congelado decenas de millones de d\u00f3lares por considerar que lavaban dinero para el C\u00e1rtel de Sinaloa y el C\u00e1rtel del Norte del Valle de Colombia.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Horas antes de que un peque\u00f1o grupo de altos ejecutivos de HSBC M\u00e9xico se reuniera a las 9 de la ma\u00f1ana del jueves 28 de junio de 2007 en el piso 20 de la sede del banco, los diarios informaban sobre la advertencia de la ONU de que el cambio clim\u00e1tico podr\u00eda conducir a \u201cun mundo en llamas\u201d, sobre el triunfo de la selecci\u00f3n mexicana de futbol ante Brasil en la Copa Am\u00e9rica y sobre un discreto anuncio hecho por Andr\u00e9s Manuel L\u00f3pez Obrador: la asociaci\u00f3n Honestidad Valiente abrir\u00eda una cuenta en Banorte para recibir donativos de la gente y mantener su movimiento de resistencia, luego de que otro banco les cerr\u00f3 las que ten\u00edan.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Ese otro banco era el HSBC, cuyo Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control conocer\u00eda en su sesi\u00f3n de ese d\u00eda los detalles finales de la cancelaci\u00f3n de las cuentas de la organizaci\u00f3n creada por L\u00f3pez Obrador luego de la elecci\u00f3n en que Felipe Calder\u00f3n gan\u00f3 la Presidencia, en un proceso plagado de irregularidades que llev\u00f3 a muchos a se\u00f1alar que hubo un fraude de Estado.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A una indicaci\u00f3n de Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson, presidente del CCC, <\/span><a href=\"https:\/\/www.documentcloud.org\/documents\/7211929-CCC-28-De-Junio-2007-P1.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">dieron lectura al orden del d\u00eda<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, en cuyo tercer punto se discutir\u00edan los casos de \u201cclientes de categor\u00eda especial\u201d, como denominaban a quienes deb\u00eda atenderse con especial atenci\u00f3n por diversas razones.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">En ese punto estaba enlistada la cancelaci\u00f3n de las cuentas de Honestidad Valiente. Sin mayor discusi\u00f3n, se tom\u00f3 nota de la misma, hecha efectiva apenas tres d\u00edas antes a propuesta del propio CCC, que calific\u00f3 a la asociaci\u00f3n como una Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PPE), es decir, personas con participaci\u00f3n potencial en hechos de corrupci\u00f3n en virtud de su posici\u00f3n e influencia pol\u00edticas.<\/span><\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter is-resized\"><a href=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?quality=100&#038;ssl=1\"><img data-recalc-dims=\"1\" loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?resize=1800%2C600&#038;quality=100&#038;ssl=1\" alt=\"\" class=\"wp-image-124427\" height=\"600\" width=\"1800\" srcset=\"https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?w=1800&amp;quality=100&amp;ssl=1 1800w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?resize=300%2C100&amp;quality=100&amp;ssl=1 300w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?resize=768%2C256&amp;quality=100&amp;ssl=1 768w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?resize=1024%2C341&amp;quality=100&amp;ssl=1 1024w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?resize=696%2C232&amp;quality=100&amp;ssl=1 696w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?resize=1068%2C356&amp;quality=100&amp;ssl=1 1068w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?resize=1260%2C420&amp;quality=100&amp;ssl=1 1260w, https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?w=370&amp;quality=100&amp;ssl=1 370w, https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-2.png?w=400&amp;quality=100&amp;ssl=1 400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1000px) 100vw, 1000px\" \/><\/a><figcaption class=\"wp-element-caption\">(Ilustraci\u00f3n: Martha Rivera)<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.documentcloud.org\/documents\/7211930-CCC-28-De-Junio-2007-P2.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLa cuenta fue cancelada el 25 de junio de 2007<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> siguiendo la recomendaci\u00f3n del Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control del 31 de mayo de 2007\u201d, se lee escuetamente en la minuta.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Momentos antes de que este tema quedara resuelto, hab\u00edan revisado otro caso de cliente especial: Sigue Corp., firma que se promov\u00eda como \u201cl\u00edder de env\u00edos de dinero desde Estados Unidos a M\u00e9xico\u201d, con miles de agencias distribuidas en 48 estados de ese pa\u00eds.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Leopoldo Rodr\u00edguez Barroso, director de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero de HSBC M\u00e9xico, intervino en ese momento para proponer que se cancelaran las cuentas de Sigue Corp. debido a que se ten\u00eda informaci\u00f3n de que la empresa estaba siendo investigada en Estados Unidos y que las autoridades de all\u00e1 le impondr\u00edan una multa millonaria por estar vinculada de alguna manera con actividades il\u00edcitas.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">No tuvo mayor eco en su propuesta. El comit\u00e9 liderado por Garc\u00eda Gibson descart\u00f3 la propuesta sin m\u00e1s, despu\u00e9s de que los representantes del \u00e1rea comercial del HSBC entregaran una \u201ccarta responsiva al \u00e1rea de (lavado de dinero) MLD\u201d y se expusiera un argumento que se har\u00eda frecuente en las sesiones del CCC: \u201c(El titular de la divisi\u00f3n) est\u00e1 enterado y conforme con la relaci\u00f3n de negocios\u201d.<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">&nbsp;&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La resoluci\u00f3n del caso fue tajante, seg\u00fan se lee en la minuta de esa sesi\u00f3n: en forma un\u00e1nime los integrantes del CCC acordaron continuar con la relaci\u00f3n de negocios y el monitoreo del cliente.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">No ser\u00eda el \u00fanico rev\u00e9s que sufrir\u00edan ese d\u00eda las intenciones del encargado de evitar el blanqueo de capitales.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">En el punto seis del orden del d\u00eda se abord\u00f3 un tema m\u00e1s: las operaciones inusuales y preocupantes realizadas por los clientes del banco.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Rodr\u00edguez Barroso sugiri\u00f3 cortar por lo sano y cancelar las cuentas de la Casa de Cambio Puebla. Hab\u00eda razones para hacerlo. Apenas en mayo de ese a\u00f1o, el gobierno estadounidense hab\u00eda congelado m\u00e1s de 11 millones de d\u00f3lares que ese centro cambiario ten\u00eda en la sucursal del Wachovia Bank en Miami y en Londres. Las autoridades financieras de all\u00e1 alegaban que eran recursos producto del narcotr\u00e1fico.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Adem\u00e1s, estaba fresco el esc\u00e1ndalo ocurrido en marzo de 2007, cuando la PGR hizo una operaci\u00f3n en la residencia de Zhenly Ye Gon, propietario de importadoras de precursores para la elaboraci\u00f3n de drogas sint\u00e9ticas, y decomis\u00f3 205 millones de d\u00f3lares en efectivo, armas y registros de transferencias bancarias hechas desde sus cuentas de HSBC.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Por ello, <\/span><a href=\"https:\/\/www.documentcloud.org\/documents\/7211932-CCC-28-De-JUNIO-2007-P4.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">se lee en la minuta<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> obtenida por este equipo de periodistas, Rodr\u00edguez Barroso hab\u00eda enviado desde el 12 de junio la propuesta por escrito de que se cancelara la relaci\u00f3n de negocios con la Casa de Cambio Puebla, ya que de acuerdo con informaci\u00f3n p\u00fablica, a dicha instituci\u00f3n se le congelaron sus fondos en sus cuentas domiciliadas en Estados Unidos en Wachovia Bank debido a presuntas operaciones relacionadas con lavado de dinero.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El CCC no cedi\u00f3. El representante de la Divisi\u00f3n de Banca Comercial de HSBC aleg\u00f3 que ya hab\u00eda solicitado \u201cno cancelar las cuentas del cliente\u201d e inform\u00f3 que el director de la divisi\u00f3n \u201ctiene conocimiento de la relaci\u00f3n de negocio y est\u00e1 de acuerdo con mantenerla\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Bastaron esas palabras para que, de \u201cforma un\u00e1nime\u201d, el CCC presidido por Garc\u00eda Gibson resolviera mantener las operaciones con esa casa de cambio, con la salvedad de que se le pedir\u00eda al director de la Divisi\u00f3n de Banca Comercial que informara \u201cal CEO sobre su decisi\u00f3n de continuar con la relaci\u00f3n\u201d.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Las minutas en poder de los reporteros no permiten saber los detalles de las conversaciones sostenidas en el CCC, pero la decisi\u00f3n de negarse a cancelar las cuentas de la Casa de Cambio Puebla y Sigue Corp. ten\u00eda como fondo lo que a\u00f1os despu\u00e9s quedar\u00eda expuesto en las investigaciones: HSBC no quer\u00eda perder negocios de altos vol\u00famenes.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Posteriormente se sabr\u00eda, por ejemplo, que la Casa de Cambio Puebla le vend\u00eda altos montos de d\u00f3lares en billetes al HSBC en Estados Unidos y que su actividad se multiplicaba r\u00e1pidamente. De 18 millones de d\u00f3lares que hab\u00eda vendido en febrero de 2005, se pas\u00f3 a 113 millones de d\u00f3lares en marzo de 2007, seg\u00fan los hallazgos del Departamento de Justicia y otras agencias de Estados Unidos.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter is-resized\"><a href=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?quality=100&#038;ssl=1\"><img data-recalc-dims=\"1\" loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?resize=2048%2C958&#038;quality=100&#038;ssl=1\" alt=\"\" class=\"wp-image-124420\" height=\"958\" width=\"2048\" srcset=\"https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?w=2048&amp;quality=100&amp;ssl=1 2048w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?resize=300%2C140&amp;quality=100&amp;ssl=1 300w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?resize=768%2C359&amp;quality=100&amp;ssl=1 768w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?resize=1024%2C479&amp;quality=100&amp;ssl=1 1024w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?resize=696%2C326&amp;quality=100&amp;ssl=1 696w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?resize=1068%2C500&amp;quality=100&amp;ssl=1 1068w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?resize=898%2C420&amp;quality=100&amp;ssl=1 898w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?resize=1920%2C898&amp;quality=100&amp;ssl=1 1920w, https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?w=370&amp;quality=100&amp;ssl=1 370w, https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-3.png?w=400&amp;quality=100&amp;ssl=1 400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1000px) 100vw, 1000px\" \/><\/a><figcaption class=\"wp-element-caption\">(Ilustraci\u00f3n: Martha Rivera)<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La Casa de Cambio Puebla, por su parte, us\u00f3 sus cuentas en el HSBC M\u00e9xico para generar 650 transferencias electr\u00f3nicas a las cuentas que ten\u00eda en el HSBC de Estados Unidos s\u00f3lo de enero a octubre de 2017. No eran cantidades menores: transfiri\u00f3, por ejemplo, 7.3 millones de d\u00f3lares en 170 operaciones electr\u00f3nicas.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La l\u00f3gica <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">business is business<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\"> prevaleci\u00f3.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El arranque del a\u00f1o 2005 no fue particularmente bueno ni prometedor para Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson. Un \u201cpitazo\u201d registrado en la l\u00ednea de denuncias internas del HSBC M\u00e9xico quebr\u00f3 la tranquilidad de las fiestas decembrinas.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Un informante an\u00f3nimo puso en alerta a los altos ejecutivos de la filial mexicana del HSBC: denunci\u00f3 que las minutas y los registros de asistencia de las reuniones mensuales obligatorias del Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control (CCC), el m\u00e1ximo \u00f3rgano interno para impedir y detener el lavado de dinero dentro del banco, hab\u00edan sido falsificadas.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">De hecho, las reuniones de julio a diciembre de 2004 ni siquiera se hab\u00edan realizado, revel\u00f3 un correo electr\u00f3nico enviado por Marion Roach, funcionaria del \u00e1rea de Cumplimiento del HSBC, a Stephen Green, el entonces CEO del corporativo global.<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Una auditor\u00eda interna realizada posteriormente por HSBC M\u00e9xico concluy\u00f3 que \u201clas minutas fueron fabricadas por un empleado junior de la Direcci\u00f3n de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero\u201d de la filial mexicana.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Garc\u00eda Gibson era el director ejecutivo de Cumplimiento y presidente del CCC, en cuya calidad le tocaba encabezar las reuniones mensuales que no se realizaron y cuyos reportes fueron falsificados. Por lo tanto, la responsabilidad de esa irregularidad le correspond\u00eda plenamente. Y no hab\u00eda manera de que no estuviese al tanto de ello.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Sin embargo, el hilo se cort\u00f3 en un eslab\u00f3n m\u00e1s bajo: Carlos Roch\u00edn, el entonces director de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero, present\u00f3 su renuncia ante la evidencia de la falsificaci\u00f3n y dej\u00f3 el banco.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A\u00fan as\u00ed, Garc\u00eda Gibson no sali\u00f3 librado del todo de ese <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">affaire<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\">. Recibi\u00f3 una advertencia escrita y le cancelaron la entrega de lo que \u201chabr\u00eda sido un sustancial bono\u201d anual por su desempe\u00f1o en 2004.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Las cosas no llegaron a mayores, lo que habr\u00eda significado su despido, porque el jefe de Cumplimiento a nivel global de HSBC consider\u00f3 que su \u201cfalla se hab\u00eda limitado a no supervisar adecuadamente a un alto subordinado que gozaba de mucha experiencia y de su confianza\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Los siguientes meses no fueron f\u00e1ciles para Garc\u00eda Gibson, quien hab\u00eda ocupado en Banamex un cargo similar al que desempe\u00f1aba ahora. En diciembre de 2005 un equipo de auditor\u00eda interna de HSBC M\u00e9xico elabor\u00f3 un reporte de 55 p\u00e1ginas que no lo dej\u00f3 muy bien parado.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A pesar de los avances en subsanar los m\u00faltiples y profundas deficiencias para prevenir el lavado de dinero a trav\u00e9s de HSBC, la evaluaci\u00f3n detall\u00f3 con precisi\u00f3n las irregularidades encontradas, varias de ellas responsabilidad del \u00e1rea encabezada por Garc\u00eda Gibson.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">No eran pocas: fallas del sistema de monitoreo de cuentas, deficiencias para garantizar que la supervisi\u00f3n cumpliera con la regulaci\u00f3n oficial, expedientes de clientes de alto riesgo sin documentaci\u00f3n, operaciones inusuales sin reportar, negligencia en el monitoreo, lo que implicaba la dificultad para detectar y analizar alertas de actividades sospechosas, entre otras.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Esta no ser\u00eda la primera ocasi\u00f3n que el desempe\u00f1o de Garc\u00eda Gibson despertar\u00eda alarmas entre sus superiores del HSBC en Londres. En octubre de 2006, por ejemplo, les inform\u00f3 que el Comit\u00e9 Antilavado que \u00e9l presid\u00eda hab\u00eda adoptado la pol\u00edtica de cerrar las cuentas de los clientes que acumularan cuatro reportes de actividades sospechosas; la pol\u00edtica interna de HSBC global establec\u00eda el tope en dos.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La incredulidad de los jefes en Londres ante la revelaci\u00f3n alcanz\u00f3 grados intensos: \u201cCuatro reportes de actividades sospechosas parece una pol\u00edtica horrorosamente indulgente, incluso para los est\u00e1ndares locales (en M\u00e9xico). Desde cualquier punto de vista, va en contra de las pol\u00edticas del grupo\u201d, le respondi\u00f3 uno de los m\u00e1s altos directivos de Cumplimiento en el corporativo mundial de HSBC.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Ram\u00f3n Garc\u00eda dio marcha atr\u00e1s. Unos d\u00edas despu\u00e9s comunic\u00f3 que la filial en M\u00e9xico adoptar\u00eda el est\u00e1ndar mundial del grupo. Sin embargo, no cumpli\u00f3 con ese compromiso. Meses despu\u00e9s, Garc\u00eda Gibson revel\u00f3 en una conferencia del propio grupo que HSBC M\u00e9xico \u201cten\u00eda numerosos casos de cuentas con m\u00faltiples reportes de actividades sospechosas (\u00a116 en un caso!) y que permanecen abiertas\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El entorno del \u00e1rea de prevenci\u00f3n de lavado de dinero en la filial mexicana se complicaba crecientemente. Despu\u00e9s de varias se\u00f1ales, estall\u00f3 el esc\u00e1ndalo de Zhenly Ye Gon, el ciudadano mexicano de origen chino propietario de varias importadoras de precursores qu\u00edmicos usados en la elaboraci\u00f3n de metanfetaminas, en cuya residencia en la Ciudad de M\u00e9xico se decomisaron 205 millones de d\u00f3lares en efectivo.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Pronto se supo que Ye Gon, a quien las autoridades mexicanas procesaron bajo cargos de tr\u00e1fico de drogas, de armas y de lavado de dinero, era un viejo cliente de HSBC M\u00e9xico y que sus cuentas no fueron clasificadas de alto riesgo, a pesar de que sus operaciones inusuales hab\u00edan llamado la atenci\u00f3n del banco desde 2003 y que los cuarteles generales de HSBC hab\u00edan dado la orden de terminar la relaci\u00f3n de negocios con \u00e9l, instrucci\u00f3n que no fue acatada por el CCC encabezado por Garc\u00eda Gibson.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Para entonces, la confianza de sus superiores en \u00e9l ya hab\u00eda sufrido mella. Una nueva auditor\u00eda interna mostraba resultados desalentadores. No se avanzaba demasiado en la adecuada ejecuci\u00f3n de las medidas para evitar el lavado de dinero en el banco.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La tensi\u00f3n crec\u00eda, aunque todav\u00eda no se sal\u00eda de control. Un reporte enviado a principios de julio de 2007 por Garc\u00eda Gibson a sus superiores en Londres hizo que la emblem\u00e1tica ecuanimidad brit\u00e1nica se descompusiera por completo.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">John Root respondi\u00f3 el d\u00eda 17 de ese mismo mes con un correo cuyos t\u00e9rminos eran completamente inusuales. Hay varias cosas que destacan en su m\u00e1s reciente reporte semanal, coment\u00f3 de entrada, pero \u201ctodas ellas palidecen en relaci\u00f3n con los temas de lavado de dinero\u201d. Le recriminaba que el Comit\u00e9 Antilavado en M\u00e9xico aceptara riesgos inaceptables. \u201cEstoy muy preocupado por el hecho de que el comit\u00e9 no est\u00e1 funcionando apropiadamente. Alarmado, incluso. De hecho, estoy a punto de coger el tel\u00e9fono y llamarle a tu CEO\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Y luego estalla cuando lee que el Comit\u00e9 Antilavado de HSBC M\u00e9xico decidi\u00f3 mantener la relaci\u00f3n de negocios con Sigue Corp, una empresa de env\u00edo de dinero a la que el gobierno de Estados Unidos le hab\u00eda congelado sus cuentas porque presum\u00eda que a trav\u00e9s de ellas se hab\u00edan lavado decenas de millones de d\u00f3lares propiedad de narcotraficantes mexicanos.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Garc\u00eda Gibson explica que la empresa, sobre la que recaen vastas sospechas de utilizar toda su infraestructura para lavar dinero, ha firmado una carta de deslinde de responsabilidades; en todo caso, menciona el alto ejecutivo mexicano, las autoridades impondr\u00edan una multa al banco, pero sin que ello implicara correr riesgo de ir a la c\u00e1rcel.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Eso incendi\u00f3 a John Root. \u201c\u00a1\u00bfQu\u00e9 cosa es eso de una carta de deslinde de responsabilidades y c\u00f3mo proteger\u00eda al banco si el cliente resulta ser un lavador de dinero?! Por favor, date cuenta de que por m\u00e1s que disfraces la multa de 10 millones de d\u00f3lares como una \u00b4penalidad econ\u00f3mica\u00b4, una multa es una multa, es una multa y una muy elevada. \u00bfQu\u00e9 somos, la Escuela Bancaria de Bajas Expectativas? (\u00a1\u2019No hubo c\u00e1rcel. S\u00f3lo firmamos un&nbsp; acuerdo de $10 millones de d\u00f3lares con los federales\u2019!)\u201d.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter is-resized\"><a href=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?quality=100&#038;ssl=1\"><img data-recalc-dims=\"1\" loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?resize=1800%2C600&#038;quality=100&#038;ssl=1\" alt=\"\" class=\"wp-image-124429\" height=\"600\" width=\"1800\" srcset=\"https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?w=1800&amp;quality=100&amp;ssl=1 1800w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?resize=300%2C100&amp;quality=100&amp;ssl=1 300w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?resize=768%2C256&amp;quality=100&amp;ssl=1 768w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?resize=1024%2C341&amp;quality=100&amp;ssl=1 1024w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?resize=696%2C232&amp;quality=100&amp;ssl=1 696w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?resize=1068%2C356&amp;quality=100&amp;ssl=1 1068w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?resize=1260%2C420&amp;quality=100&amp;ssl=1 1260w, https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?w=370&amp;quality=100&amp;ssl=1 370w, https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-4.png?w=400&amp;quality=100&amp;ssl=1 400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1000px) 100vw, 1000px\" \/><\/a><figcaption class=\"wp-element-caption\">(Ilustraci\u00f3n: Martha Rivera)<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Uno de los ejecutivos m\u00e1s altos en el corporativo global de HSBC, Root lanz\u00f3 una advertencia a Garc\u00eda Gibson: \u201cEl Comit\u00e9 Antilavado de Dinero (de HSBC M\u00e9xico) no puede seguir tolerando riesgos inaceptables s\u00f3lo porque alguien en la divisi\u00f3n de banca comercial escribe una linda carta. Se requiere asumir una posici\u00f3n m\u00e1s firme. Se necesita algo de cojones. Ya hemos visto antes esta pel\u00edcula, y termina mal\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La avalancha de cuestionamientos al \u00e1rea de Cumplimiento y Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero no parar\u00eda pronto. Una tras otra, las auditor\u00edas expon\u00edan con crudeza las sistem\u00e1ticas fallas y deficiencias. HSBC era tan buen conducto para el lavado de dinero de procedencia il\u00edcita que las autoridades de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) no tuvieron empacho en decirle en persona a Michael Geoghegan, presidente global del banco, lo que pensaban: \u201cDondequiera que encontramos un esquema de lavado de dinero en serio, HSBC parece estar involucrado\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">En febrero de 2008, Paul Thurston, el CEO de HSBC M\u00e9xico, cay\u00f3 en cuenta de un hecho del cual no se hab\u00eda percatado antes. Las autoridades mexicanas no confiaban del todo en la cabeza del \u00e1rea responsable de prevenir el blanqueo de capitales. \u201cEs claro que la CNBV no tiene en tan alta estima a nuestro jefe de Cumplimiento (Garc\u00eda Gibson) como hab\u00edamos pensado. Y, de hecho, parece que \u00e9l nos minti\u00f3 acerca de qu\u00e9 tanto la CNBV hab\u00eda sido informada o qu\u00e9 pensaba de nuestras acciones\u201d para prevenir el lavado en HSBC M\u00e9xico, report\u00f3 en un correo electr\u00f3nico al director general del banco a nivel global.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Cuando las constantes deficiencias y fallas casi desbordaron a la filial mexicana de HSBC, los ejecutivos de las oficinas corporativas decidieron despedir de nueva cuenta a la persona que ocupaba la Direcci\u00f3n de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero, en esas fechas a cargo de Leopoldo Rodr\u00edguez Barroso.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Antes de irse, a fines de ese mismo febrero de 2008, Rodr\u00edguez Barroso tuvo oportunidad de decir abiertamente lo que pensaba. Y lo que expres\u00f3 no era muy gratificante. Dijo muchas cosas, dijo que el banco ten\u00eda un nivel inaceptable de controles, que los altos ejecutivos de la filial mexicana no mostraban ning\u00fan compromiso con el fortalecimiento de las medidas antilavado y que, por ello, no le extra\u00f1ar\u00eda que, m\u00e1s temprano que tarde, el banco recibiera sanciones penales.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Y cuando le pidieron describir a Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson, no fue complaciente: \u201cEs indeciso, d\u00e9bil, desesperado por no perder el trabajo y carece de cualquier entendimiento de medidas para evitar el lavado de dinero\u201d.&nbsp;&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Muchas malas calificaciones para quien hoy es un alto funcionario del gobierno federal, encargado de implantar pol\u00edticas para evitar el lavado de dinero, tareas en las que ya fracas\u00f3.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Los reveses que Leopoldo Rodr\u00edguez Barroso sufri\u00f3 en la sesi\u00f3n del 28 de junio de 2007 no hicieron mella en sus intenciones. Acudi\u00f3 a la siguiente reuni\u00f3n del CCC con el prop\u00f3sito de reiterar sus propuestas de cancelar negocios que representaban un alto riesgo para HSBC M\u00e9xico.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">En su calidad de \u201cinvitado\u201d a la sesi\u00f3n, con voz pero sin voto a pesar de su cargo, Rodr\u00edguez Barroso esper\u00f3 a que en el punto 3 del orden del d\u00eda&nbsp; del <\/span><a href=\"https:\/\/www.documentcloud.org\/documents\/7211919-CCC-26-De-Julio-2007.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">26 de julio de 2007<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">&nbsp;se tocara de nueva cuenta el caso de los \u201cclientes de categor\u00eda especial\u201d.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Cuando lleg\u00f3 el momento, solicit\u00f3 la palabra e insisti\u00f3 en su propuesta de que se cerraran las cuentas de Sigue Corporation. Tampoco ahora hubo eco, pero s\u00ed molestia, que incluso se dej\u00f3 ver en el fr\u00edo lenguaje con que se redactan las minutas:<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cNo obstante el acuerdo tomado en la sesi\u00f3n de fecha 28 de junio de 2007, el tema fue nuevamente llevado al Comit\u00e9 por Leopoldo Rodr\u00edguez debido a que se recibi\u00f3 informaci\u00f3n de CMB (Commercial Banking o Divisi\u00f3n de Banca Comercial) sobre posibles sanciones del gobierno norteamericano de 10 millones de d\u00f3lares por encontrarse implicada esta compa\u00f1\u00eda en algunas operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">As\u00ed que la resoluci\u00f3n del CCC presidido por Garc\u00eda Gibson era predecible: \u201cSe decide mantener la relaci\u00f3n con Sigue Corp., basado en evidencia de que el cliente cuenta con una clara estructura de <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">compliance<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\"> y administraci\u00f3n de riesgos\u201d.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Para los integrantes del comit\u00e9 y para Garc\u00eda Gibson, a quien se asign\u00f3 la tarea de visitar al cliente una vez que las autoridades de Estados Unidos informaran p\u00fablicamente las razones por las cuales sancionaba a la empresa dedicada a la transferencia de dinero hacia M\u00e9xico, eran hechos \u201coriginados en el pasado o en su defecto un periodo m\u00e1ximo de dos meses\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La realidad era distinta. Sigue Corp. estaba negociando un acuerdo con el Departamento de Justicia de EU porque de noviembre de 2003 a marzo de 2005 un grupo de agentes encubiertos de la DEA us\u00f3 los negocios en los que estaba disponible el servicio de env\u00edo de dinero para transferir medio mill\u00f3n de d\u00f3lares a M\u00e9xico, haciendo del conocimiento de los empleados que eran producto de la venta de marihuana y que era dinero sucio. Meses despu\u00e9s, Sigue Corp. acept\u00f3 los cargos y pag\u00f3 una multa de 15 millones de d\u00f3lares.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Aunque no tuvo \u00e9xito en que se escucharan sus advertencias, el director de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero de HSBC no se rindi\u00f3. Unos minutos despu\u00e9s, puso sobre la mesa una vez m\u00e1s la conveniencia de cancelar las cuentas de Casa de Cambio Puebla.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Ten\u00eda un argumento. Los primeros d\u00edas de junio de ese 2007 el Departamento de Justicia de Estados Unidos orden\u00f3 congelar los fondos existentes en 23 cuentas que la casa de cambio ten\u00eda en la sucursal del Wachovia Bank en Miami.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El secretario del CCC dej\u00f3 asentado en la minuta de ese d\u00eda el tema. \u201cEl tema fue nuevamente llevado al Comit\u00e9 por Leopoldo Rodr\u00edguez, debido al congelamiento de 10.5 millones de d\u00f3lares que realiz\u00f3 el gobierno norteamericano de fondos de esta compa\u00f1\u00eda en el Wachovia Bank, posiblemente relacionados con el narcotr\u00e1fico\u201d.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Y tambi\u00e9n dej\u00f3 constancia de que el CCC no quiso tomar ninguna decisi\u00f3n: \u201cEl tema fue escalado a la Direcci\u00f3n General. Se est\u00e1 a la espera de la resoluci\u00f3n\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Las cuentas de Casa de Cambio Puebla seguir\u00edan abiertas por muchos meses. Las de Sigue Corporation nunca se cerraron.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter is-resized\"><a href=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-5.png?quality=100&#038;ssl=1\"><img data-recalc-dims=\"1\" loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-5.png?resize=2048%2C958&#038;quality=100&#038;ssl=1\" alt=\"\" class=\"wp-image-124422\" height=\"958\" width=\"2048\" srcset=\"https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-5.png?w=2048&amp;quality=100&amp;ssl=1 2048w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-5.png?resize=300%2C140&amp;quality=100&amp;ssl=1 300w, 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cada uno le tocar\u00eda una amplia extensi\u00f3n.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Caborca es uno de los puntos clave en la ruta del tr\u00e1fico de drogas, armas y del lavado de dinero para el C\u00e1rtel de Sinaloa encabezado ahora por los hijos de Joaqu\u00edn El Chapo Guzm\u00e1n y por Ismael El Mayo Zambada, seg\u00fan informes de autoridades mexicanas y estadunidenses.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A pesar del inusitado movimiento financiero que esta zona del Pac\u00edfico registr\u00f3 a partir de 2006, fecha que marc\u00f3 el arranque de la cruenta guerra contra el narcotr\u00e1fico que sacudi\u00f3 al pa\u00eds, en HSBC las alertas no se dispararon a pesar de las se\u00f1ales que sus propios sistemas recib\u00edan.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La existencia de Karla, a quien llamaremos as\u00ed porque su nombre real est\u00e1 testado en el expediente oficial, se vincular\u00eda con los de otros lavadores de alto rango que el C\u00e1rtel de Sinaloa hab\u00eda infiltrado en Puebla y Ciudad de M\u00e9xico, pero eso no lo sab\u00edan entonces los auditores de la CNBV que revisaban los archivos de clientes de alto riesgo y operaciones inusuales en HSBC.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A los ojos de los inspectores brinc\u00f3 de pronto un hecho: que la cuenta de una ex empleada del banco mostrara s\u00fabitamente transacciones que romp\u00edan con su comportamiento habitual, pero que no hab\u00eda sido reportada por los empleados de HSBC.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">As\u00ed que la incluyeron, con otras decenas de personas, en un reporte titulado <\/span><a href=\"https:\/\/www.documentcloud.org\/documents\/7211927-KARLA-Ops-Inusuales-Exp-1189-2.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cOperaciones que reflejan cambios notorios en el comportamiento transaccional de los clientes\u201d<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, cuya copia obtuvo <\/span>Quinto Elemento Lab<span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Durante febrero, marzo y junio de 2008, seg\u00fan el informe de la CNBV, Karla particip\u00f3 en un sistema bastante popular dentro del blanqueo de capitales: recibi\u00f3 en su cuenta m\u00faltiples dep\u00f3sitos en d\u00f3lares en efectivo menores a 10 mil d\u00f3lares, que al sumarlos totalizaron m\u00e1s de 162 mil d\u00f3lares.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El dinero permanec\u00eda muy poco tiempo en su cuenta y casi inmediatamente era transferido a cinco destinatarios distintos. No es que esa cifra fuera tan descomunal como en otros casos detectados, pero s\u00ed que uno de los destinatarios fuera una empresa denominada Insured Aircraft Title, dedicada a la compra venta de aviones.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Y ah\u00ed es donde Karla conectaba con gente a la que es muy probable que nunca haya conocido: por ejemplo, con Jorge Barraza y Jorge Medina, quienes antes hab\u00edan enviado transferencias a la misma empresa y a otras firmas que vend\u00edan aviones.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Integrantes de la estructura financiera usada para lavar recursos del C\u00e1rtel de Sinaloa, ambos hombres hab\u00edan empleado otra v\u00eda para adquirir en Estados Unidos la flota de 13 aviones que posteriormente ser\u00edan usados para trasladar drogas desde Sudam\u00e9rica a M\u00e9xico: la Casa de Cambio Puebla, cuyas cuentas en HSBC fueron usadas para hacer las transferencias.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Una investigaci\u00f3n de la DEA revelar\u00eda despu\u00e9s que desde 2003 una decena de personas hab\u00edan utilizado las cuentas que esa casa de cambio manten\u00eda en HSBC para depositar varios millones de d\u00f3lares en efectivo y luego hacer las transferencias para adquirir aeronaves como DC-9, Falcon 20 o S\u00faper King 200.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A pesar de las m\u00faltiples evidencias, el CCC de HSBC se resisti\u00f3 durante meses a cancelar la relaci\u00f3n de negocios.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La convocatoria a una sesi\u00f3n extraordinaria del CCC de HSBC M\u00e9xico era inusual. Ni asuntos de relevancia m\u00e1xima hab\u00edan requerido una reuni\u00f3n especial.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Pero esos eran tiempos extra\u00f1os y especiales. En septiembre de 2007 el gobierno federal arreciaba sus embates en contra de c\u00e1rteles de la droga como los Zetas o La Familia Michoacana.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La convocatoria extraordinaria al CCC para que se reunieran a las 9 de la ma\u00f1ana del 6 de septiembre de 2007 tom\u00f3 por sorpresa a varios de sus integrantes, varios de los cuales no pudieron llegar y enviaron a sus suplentes.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Ya con el qu\u00f3rum m\u00ednimo, Leopoldo Rodr\u00edguez Barroso, titular de la Direcci\u00f3n de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero del banco, tom\u00f3 la palabra para presentar los detalles de una investigaci\u00f3n especial que hab\u00eda realizado en la zona del Pac\u00edfico Norte del pa\u00eds: en pocas palabras, les dijo que una organizaci\u00f3n criminal hab\u00eda penetrado la estructura del HSBC en ese zona.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Se trataba, en realidad, de una enorme operaci\u00f3n de blanqueo de activos del C\u00e1rtel de Sinaloa que tardar\u00eda cinco a\u00f1os en darse a conocer.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">En el expediente, al que internamente se refer\u00edan como \u201cCaso Sinaloa\u201d, se inclu\u00edan los pormenores de un patr\u00f3n inusual<\/span> <span style=\"font-weight: 400;\">detectado en las operaciones de 81 clientes, esquema en el que participaron empleados del banco en Culiac\u00e1n, Sinaloa; Tijuana y Mexicali, Baja California; as\u00ed como en San Luis R\u00edo Colorado y Nogales, Sonora. La primera ciudad es el centro de operaciones del c\u00e1rtel y las otras cuatro hacen frontera con Estados Unidos.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Ese mismo d\u00eda, los integrantes del CCC acordaron tramitar los reportes de operaciones inusuales \u2013por su importancia, deb\u00edan enviarse en menos de 24 horas\u2013 de los 81 clientes involucrados en la operaci\u00f3n, as\u00ed como las transacciones preocupantes de cuatro empleados implicados.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Se pidi\u00f3, adem\u00e1s, cancelar las cuentas involucradas, informar de los avances a los miembros del CCC y elaborar una lista de los ejecutivos de servicio posiblemente relacionados, \u201ca efecto de que se inicie una investigaci\u00f3n para identificar a todos los empleados involucrados\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La reuni\u00f3n, <\/span><a href=\"https:\/\/www.documentcloud.org\/documents\/7211921-CCC-06-DE-SEPTIEMBRE-2007-1.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">seg\u00fan la minuta de la sesi\u00f3n<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, concluy\u00f3 con el compromiso de hacer una evaluaci\u00f3n m\u00e1s a fondo para endurecer la supervisi\u00f3n y apertura de cuentas en esa zona del pa\u00eds.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Tres meses despu\u00e9s, el 17 de diciembre, se dio carpetazo al asunto. En la reuni\u00f3n mensual se inform\u00f3 de la entrega del reporte elaborado por el \u00e1rea responsable y se asegur\u00f3 que todos los empleados del segmento de banca personal&nbsp;de la zona norte del pa\u00eds estaban informados y capacitados, con el fin de evitar que se repitiera un esquema similar.<\/span><\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter is-resized\"><a href=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?quality=100&#038;ssl=1\"><img data-recalc-dims=\"1\" loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?resize=2048%2C958&#038;quality=100&#038;ssl=1\" alt=\"\" class=\"wp-image-124425\" height=\"958\" width=\"2048\" srcset=\"https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?w=2048&amp;quality=100&amp;ssl=1 2048w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?resize=300%2C140&amp;quality=100&amp;ssl=1 300w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?resize=768%2C359&amp;quality=100&amp;ssl=1 768w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?resize=1024%2C479&amp;quality=100&amp;ssl=1 1024w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?resize=696%2C326&amp;quality=100&amp;ssl=1 696w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?resize=1068%2C500&amp;quality=100&amp;ssl=1 1068w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?resize=898%2C420&amp;quality=100&amp;ssl=1 898w, https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?resize=1920%2C898&amp;quality=100&amp;ssl=1 1920w, https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?w=370&amp;quality=100&amp;ssl=1 370w, https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/HSBC-MX-IMAGEN-6.png?w=400&amp;quality=100&amp;ssl=1 400w\" sizes=\"auto, (max-width: 1000px) 100vw, 1000px\" \/><\/a><figcaption class=\"wp-element-caption\">(Ilustraci\u00f3n: Martha Rivera)<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El expediente del \u201cCaso Sinaloa\u201d qued\u00f3 en el olvido durante varios a\u00f1os. Revivi\u00f3 el 11 de diciembre de 2012, d\u00eda en que el Departamento de Justicia de Estados Unidos detall\u00f3 los hechos ante la Corte Federal en Brooklyn, Nueva York.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Como parte de un acuerdo de persecuci\u00f3n diferida con el corporativo global de HSBC, los fiscales estadunidenses informaron que el Grupo HSBC M\u00e9xico se enter\u00f3 por correos electr\u00f3nicos de sus empleados de un \u201cesquema masivo de lavado de dinero\u201d ejecutado por empleados y gerentes de muchas sucursales en Sinaloa.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Aunque se cerraron las cuentas involucradas y los empleados fueron despedidos, las sucursales de HSBC en Sinaloa continuaron aceptando enormes dep\u00f3sitos de d\u00f3lares en efectivo.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Y el Departamento de Estado mostraba una marcada preocupaci\u00f3n por el alto volumen de d\u00f3lares f\u00edsicos que se enviaban, incluso en transportes blindados, desde las sucursales de HSBC M\u00e9xico a Estados Unidos.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cUna cantidad significativa de los d\u00f3lares f\u00edsicos que HSBC M\u00e9xico exporta a Estados Unidos vienen de Culiac\u00e1n, hogar del C\u00e1rtel de Sinaloa\u201d, destacaban los fiscales del Departamento de Justicia. Y le colocaban cifras al fen\u00f3meno: entre 2006 y 2008, HSBC export\u00f3 desde Sinaloa m\u00e1s de mil 100 millones de d\u00f3lares.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Nunca se supo con certeza si la participaci\u00f3n de los ejecutivos y gerentes de HSBC en el esquema masivo de lavado era resultado de la corrupci\u00f3n o de amenazas.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Lo cierto es que en marzo de 2008 se hizo una \u00faltima menci\u00f3n interna al Caso Sinaloa: el \u00e1rea de recursos humanos del banco acord\u00f3 establecer \u201cun programa de atenci\u00f3n a los empleados que por la realizaci\u00f3n de reportes de actividades sospechosas ven en peligro su integridad f\u00edsica\u201d.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Elise J. Bean ocup\u00f3 durante muchos a\u00f1os una posici\u00f3n clave e influyente en el Capitolio de Washington: fue directora y consejera en jefe del Subcomit\u00e9 Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">En esa calidad condujo durante m\u00e1s de un a\u00f1o la investigaci\u00f3n sobre las vulnerabilidades de EU al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo, actividades que encontraron en las sedes del banco HSBC en Estados Unidos y M\u00e9xico el veh\u00edculo perfecto.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Actualmente directora de la oficina en Washington del Calvin Center de la Wayne State University, Elise J. Bean recuerda con precisi\u00f3n el reporte que ella y su equipo realizaron sobre sus hallazgos en torno al HSBC M\u00e9xico.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">No desea entrar en detalle, pero acepta responder algunas preguntas enviadas por los reporteros v\u00eda correo electr\u00f3nico.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Evita hacer un juicio sobre el desempe\u00f1o en particular de Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson, el entonces presidente del CCC, porque asegura que \u00e9l no es un ciudadano de Estados Unidos ni residente de ese pa\u00eds, \u201cy el trabajo del Congreso es examinar pol\u00edticas p\u00fablicas, no perseguir judicialmente a individuos\u201d.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Sin embargo, s\u00ed se\u00f1ala que la investigaci\u00f3n \u201cdetall\u00f3 much\u00edsimas conductas problem\u00e1ticas\u201d de sus integrantes.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">La cuestionada y explosiva etapa del desempe\u00f1o profesional de Garc\u00eda Gibson llam\u00f3 inevitablemente la atenci\u00f3n de sus pares internacionales expertos en lavado de dinero, quienes no terminan de comprar la idea de que todo se debi\u00f3 a un descuido en el ejercicio de sus responsabilidades.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">De hecho, est\u00e1n sorprendidos por el hecho de que no se hayan presentado cargos penales en su contra y que incluso permanezca como una figura influyente en el sector.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Poco despu\u00e9s de que el Senado de Estados Unidos hiciera p\u00fablico su reporte en el que destaca las m\u00faltiples fallas en su desempe\u00f1o, Garc\u00eda Gibson fue orador en una conferencia internacional antilavado en la Ciudad de M\u00e9xico. Algunos asistentes se sorprendieron de que los organizadores no lo eliminaran de la lista de invitados.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Piensan que Garc\u00eda Gibson fue convenientemente descuidado. \u201cNo hizo nada (para evitar que el banco fuera usado por los narcos); ve\u00eda para otro lado\u201d, dice un especialista argentino en lavado de dinero, quien ha coincidido con \u00e9l en seminarios y conferencias internacionales durante a\u00f1os. \u201cSe te puede ir una, dos, tres, cuatro operaciones, pero no esa cantidad [las que no report\u00f3]\u201d.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A\u00fan m\u00e1s, piensa que \u201csi no termin\u00f3 en prisi\u00f3n es porque gente jer\u00e1rquicamente superior sab\u00eda\u201d. El caso, a su juicio, es emblem\u00e1tico porque normalmente los narcos usan diferentes bancos. En este caso, dispersaron el dinero dentro del mismo banco, coment\u00f3.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Al cierre de la edici\u00f3n, Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson no hab\u00eda respondido a las solicitudes de entrevista ni a un cuestionario de 23 preguntas enviado al correo electr\u00f3nico que \u00e9l nos proporcion\u00f3.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Lo cierto es que Garc\u00eda Gibson remont\u00f3 ese episodio en el que c\u00e1rteles de narcotr\u00e1fico eligieron a HSBC M\u00e9xico como su banco preferido para blanquear dinero producto de sus actividades.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Superado ese \u201cincidente\u201d, se convirti\u00f3, al menos desde hace casi 15 a\u00f1os, en una de las voces m\u00e1s citadas en M\u00e9xico en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Su nombre es conocido en las firmas bancarias m\u00e1s grandes en M\u00e9xico y el extranjero, pero tambi\u00e9n en la academia, el sector empresarial y la funci\u00f3n p\u00fablica nacional.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Con formaci\u00f3n en Derecho en las universidades Iberoamericana, Nacional Aut\u00f3noma de M\u00e9xico y de Houston, Garc\u00eda Gibson pocas veces aparece en medios. Cuando lo hace, luce atildado: corte de cabello sencillo, oreja descubierta, camisa blanca, dicci\u00f3n serena y el simbolismo de concentraci\u00f3n que emite la uni\u00f3n de los pulgares e \u00edndices de ambas manos en forma de tri\u00e1ngulo.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">A su salida de HSBC en 2009, fund\u00f3 en junio de ese a\u00f1o una consultor\u00eda antilavado de dinero que lleva sus apellidos. Con el paso del tiempo, fue invitado a impartir charlas, talleres, seminarios.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Se convirti\u00f3 entonces en investigador del Instituto Nacional de Ciencias Penales (Inacipe), lugar donde desarroll\u00f3 una propuesta de estrategia nacional para el combate al lavado de dinero e incluso dise\u00f1\u00f3 y puso en marcha una propuesta acad\u00e9mica para impartir una especialidad de un a\u00f1o.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Sus alumnos son, en general, agentes de corporaciones p\u00fablicas, oficiales de cumplimiento de instituciones bancarias e incluso funcionarios de la Unidad de Inteligencia Financiera.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Al servicio p\u00fablico se incorpor\u00f3 hace relativamente poco, luego de dejar atr\u00e1s sus incursiones en HSBC y, antes, en Banamex y Santander, banco al cual defendi\u00f3 de las acusaciones por lavado de dinero hechas por el gobierno de Estados Unidos como parte de la Operaci\u00f3n Casablanca.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Seg\u00fan un curr\u00edculum vitae parcial, obtenido gracias a una petici\u00f3n de acceso a la informaci\u00f3n hecha por los reporteros al SAT, Garc\u00eda Gibson fue nombrado en octubre de 2015 director general de Inspecci\u00f3n y Evaluaci\u00f3n para la Operaci\u00f3n, en la Comisi\u00f3n Nacional de Seguridad.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">En el cargo dur\u00f3 un a\u00f1o. Salt\u00f3 entonces a un \u00e1rea m\u00e1s cercana a sus intereses: de noviembre de 2016 al final del sexenio de Pe\u00f1a Nieto (octubre de 2018) fue coordinador de Investigaci\u00f3n de Operaciones con Recu<\/span><span style=\"font-weight: 400;\">rsos de Procedencia Il\u00edcita de la extinta Polic\u00eda Federal, en ese entonces&nbsp;<\/span><a href=\"https:\/\/www.milenio.com\/policia\/quien-es-manelich-castilla-el-nuevo-comisionado-de-la-pf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">dirigida por Manelich<\/span><\/a>&nbsp;<span style=\"font-weight: 400;\">Castilla.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El cambio de gobierno no le cay\u00f3 mal. En los primeros meses de 2019 apareci\u00f3 como titular de la Administraci\u00f3n Central de Asuntos Jur\u00eddicos de Actividades Vulnerables del SAT, un cargo estrat\u00e9gico, ubicado en los c\u00edrculos m\u00e1s altos de ese organismo.&nbsp;&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Seg\u00fan el reglamento interior del SAT, Garc\u00eda Gibson tiene al menos unas 15 atribuciones y obligaciones en el combate al lavado de dinero en M\u00e9xico.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">-\u00bfQu\u00e9 piensa del desempe\u00f1o del comit\u00e9 encargado de prevenir el lavado de dinero en el HSBC M\u00e9xico?<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Otra vez, Elise J. Bean responde:<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">-Las decisiones tomadas por el CCC de HSBC en M\u00e9xico durante el periodo que examinamos fueron profundamente preocupantes, como lo detallamos en el reporte. El comit\u00e9 no hizo nada para detectar, exhibir, reportar y detener las actividades sospechosas y cerrar las cuentas.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">El presidente de ese comit\u00e9 era, justamente, Garc\u00eda Gibson.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Una vez que la actriz Dolores Heredia hizo la introducci\u00f3n al programa, el productor Jes\u00fas Ram\u00edrez Cuevas dio la indicaci\u00f3n de que las c\u00e1maras dieran paso a la imagen de un Andr\u00e9s Manuel L\u00f3pez Obrador lleno de enjundia. Y en esta madrugada del 20 de junio de 2007, tambi\u00e9n de coraje.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Protagonista principal del programa <\/span><a href=\"https:\/\/youtu.be\/Sr7l1tZwDWw\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">La verdad sea dicha<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, una emisi\u00f3n de media hora transmitida a la una de la ma\u00f1ana por las se\u00f1ales de TV Azteca, L\u00f3pez Obrador hace en esta ocasi\u00f3n especial \u00e9nfasis en lo que considera una represalia m\u00e1s del sistema pol\u00edtico corrupto, del viejo r\u00e9gimen, en su contra.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Informa a quienes siguen el programa: el banco HSBC le acaba de enviar una carta en la que le comunica de manera tajante que proceder\u00e1 a cancelar las dos cuentas de Honestidad Valiente (las n\u00fameros \u201c4038497855 y 40387848, as\u00ed como cualquier otro contrato de dep\u00f3sito\u201d) que se usan para recaudar fondos de simpatizantes del \u201cgobierno leg\u00edtimo de M\u00e9xico\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Felipe Calder\u00f3n Hinojosa (\u201cel pelele y espurio\u201d) gobierna desde hace medio a\u00f1o, en medio de un ambiente pol\u00edtico crispado que cuestiona la legitimidad de su gobierno.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Han sido muchos agravios en su contra, dice L\u00f3pez Obrador en el minuto 20:26, y se\u00f1ala uno m\u00e1s. \u201cSomos la principal fuerza pol\u00edtica del pa\u00eds porque somos millones, porque estamos defendiendo ideales\u201d. Sin embargo, \u201cno tenemos espacio en los medios de comunicaci\u00f3n\u201d, se queja ante las c\u00e1maras dirigidas por el cineasta Luis Mandoki.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Para acabarla, \u201cnos acaba de llegar una carta del banco HSBC en donde nos cancela nuestra cuenta\u201d. Unas 11 mil 238 personas hab\u00edan depositado, de manera voluntaria, 15 millones 871 mil pesos del 3 de noviembre de 2006 al 8 de junio del 2007.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">L\u00f3pez Obrador aclara que las aportaciones fueron hechas por miles de personas, en cantidades peque\u00f1as, con las que se financian los gastos y las giras que realiza por el pa\u00eds.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cAhora resulta que el banco (sale) con esta carta, diciendo que por convenir as\u00ed a sus intereses nos cancela la cuenta\u201d, dice y da a conocer el saldo que ten\u00eda: 6 mil 140 pesos.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">En el banco HSBC, embiste L\u00f3pez Obrador, \u201cno nos ven con buenos ojos\u201d por denunciar que bajo su anterior denominaci\u00f3n, Bital, fue \u201crescatado con dinero de todo nuestro pueblo, con dinero del presupuesto p\u00fablico; nos cost\u00f3 rescatar este banco alrededor de 100 mil millones de pesos\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Y ahora \u2013L\u00f3pez Obrador se aventura a hacer un par de se\u00f1alamientos\u2013, \u201cseguramente recibiendo presiones del inefable director del Banco de M\u00e9xico, Guillermo Ortiz, o del secretario de Hacienda del gobierno usurpador (Agust\u00edn Carstens), nos cancelan nuestra cuenta\u201d.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">***<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Doce a\u00f1os de distancia y meses de jaloneo con la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores para obtener el expediente de las multas e irregularidades cometidas por HSBC permiten saber que el presidente L\u00f3pez Obrador <\/span><a href=\"https:\/\/youtu.be\/h5ULHaDSto4?t=2709\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">estaba equivocado<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Ni Guillermo Ortiz ni Agust\u00edn Carstens presionaron para cancelar las cuentas bancarias de Honestidad Valiente.&nbsp;<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><span style=\"font-weight: 400;\">Se trat\u00f3 de una iniciativa de Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson, entonces presidente del CCC de HSBC, hoy un alto funcionario de su gobierno, el de la 4T.<\/span><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em><span style=\"font-weight: 400;\">*Esta es una investigaci\u00f3n de Ignacio Rodr\u00edguez Reyna, Zorayda Gallegos y Silber Meza para Quinto Elemento Lab y CONNECTAS, con el apoyo del ICFJ, en el marco de la Iniciativa para el Periodismo de Investigaci\u00f3n de las Am\u00e9ricas.<\/span><\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em><span style=\"font-weight: 400;\">Ilustraciones: Martha Rivera<\/span><\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\">*Esta investigaci\u00f3n fue realizada por&nbsp;<\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\"><a class=\"c-link\" href=\"https:\/\/quintoelab.org\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" data-stringify-link=\"https:\/\/quintoelab.org\/\" data-sk=\"tooltip_parent\">Quinto Elemento Lab<\/a><\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\">&nbsp;y&nbsp;<\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\"><a class=\"c-link\" href=\"https:\/\/www.connectas.org\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" data-stringify-link=\"https:\/\/www.connectas.org\/\" data-sk=\"tooltip_parent\">CONNECTAS<\/a><\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\">, con apoyo del ICFJ, en el marco de la Iniciativa de Reporter\u00eda Investigativa de Am\u00e9rica (IRIA).&nbsp;Se edit\u00f3 para mayor claridad y se reprodujo con autorizaci\u00f3n. Las opiniones aqu\u00ed expresadas no reflejan necesariamente las posiciones de InSight Crime. Lea el original en espa\u00f1ol&nbsp;<\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\"><a class=\"c-link\" href=\"https:\/\/quintoelab.org\/project\/hsbc-billetes-rojos-cuellos-blancos\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" data-stringify-link=\"https:\/\/quintoelab.org\/project\/hsbc-billetes-rojos-cuellos-blancos\" data-sk=\"tooltip_parent\">aqu\u00ed<\/a><\/i><\/b><b data-stringify-type=\"bold\"><i data-stringify-type=\"italic\">.<\/i><\/b><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Banco preferido de los narcos durante a\u00f1os, el HSBC toler\u00f3 ser usado como un conducto para el lavado de dinero. Los gobiernos de EU y M\u00e9xico le aplicaron multas econ\u00f3micas hist\u00f3ricas por sus laxos controles y permisividad. Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson era el ejecutivo a cargo de evitar que eso ocurriera. 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