La falta de regulaci\u00f3n en torno al uso de las criptomonedas por parte del crimen organizado deja a los pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica y el Caribe peligrosamente expuestos, seg\u00fan se\u00f1ala un reciente informe.<\/p>\n\n\n\n
Con un enfoque en el creciente uso de las criptomonedas en Argentina, Brasil, Colombia, El Salvador y M\u00e9xico, este informe<\/a> del centro de pensamiento sobre delitos financieros Global Financial Integrity (GFI) describe una regi\u00f3n donde la tecnolog\u00eda ha sacado una ventaja importante a la capacidad de las leyes de mantener su vigencia.<\/p>\n\n\n\n Antes de considerar los usos il\u00edcitos de las criptomonedas, el informe se\u00f1ala que su uso en general ha experimentado un crecimiento acelerado. Entre 2017 y comienzos de 2020, Latinoam\u00e9rica y el Caribe representaban el 6 % de las bitc\u00f3ins a nivel global. En 2020, esa participaci\u00f3n salt\u00f3 a 15,8 % y desde entonces su aumento ha sido imparable.<\/p>\n\n\n\n Lavado de dinero, extorsi\u00f3n, fraude y otros delitos han crecido de la mano de esa participaci\u00f3n. A continuaci\u00f3n, InSight Crime destaca tres conclusiones del informe de GFI.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/mark><\/strong> <\/a><\/mark>La fiebre del oro digital: 5 formas en que el bitc\u00f3in favorece al crimen organizado<\/a><\/p><\/blockquote>\n\n\n\n Quiz\u00e1s la denuncia m\u00e1s clamorosa del informe se centr\u00f3 en lo fragmentario de las leyes y regulaciones en torno a las criptomonedas en Latinoam\u00e9rica y el Caribe.<\/p>\n\n\n\n Un mapa de los marcos regulatorios de la regi\u00f3n por pa\u00edses puso en evidencia la falta de un control s\u00f3lido a nivel gubernamental. Solo seis pa\u00edses de los 32 analizados en el compendio regional de GFI en 2021 hab\u00edan implementado tanto \u00ableyes como normativas\u00bb. Esto cubri\u00f3 todo el espectro, desde la total prohibici\u00f3n <\/a>de las criptomonedas en Bolivia hasta la designaci\u00f3n del Bitc\u00f3in como moneda legal en El Salvador.<\/p>\n\n\n\n En El Salvador, el informe de GFI analiz\u00f3 c\u00f3mo, para incentivar la participaci\u00f3n interna, el gobierno del presidente Nayib Bukele ofreci\u00f3 a los salvadore\u00f1os un incentivo de US$30 para descargar la billetera electr\u00f3nica Chivo Wallet, dise\u00f1ada para almacenar las existencias particulares de la poblaci\u00f3n en bitc\u00f3ins. Aunque cerca del 61 % de los salvadore\u00f1os descargaron la Chivo Wallet, el gran n\u00famero de casos de hackeo y fallas de seguridad en la aplicaci\u00f3n de la billetera afectaron su reputaci\u00f3n y pusieron de relieve la falta de regulaciones que fueran a la par de los avances tecnol\u00f3gicos.<\/p>\n\n\n\n En Argentina, pa\u00eds agobiado por problemas econ\u00f3micos cr\u00f3nicos, las criptomonedas se han convertido en una de muchas salidas financieras paralelas adoptadas por la poblaci\u00f3n como \u00abm\u00e9todos alternativos de ahorro o inversi\u00f3n\u00bb, seg\u00fan hall\u00f3 el informe. El pa\u00eds ha pasado r\u00e1pidamente al ataque frontal a la ciberdelincuencia mediante las criptomonedas, en parte por las obligaciones adquiridas como parte de los planes internacionales de ayuda financiera. La Fiscal\u00eda General del pa\u00eds cre\u00f3 una Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI). Aunque no se han denunciado muchos casos de crimen organizado por medio de criptomonedas en Argentina, en septiembre de 2021 un hombre fue a prisi\u00f3n <\/a>por el presunto blanqueo de cientos de miles de d\u00f3lares para narcos mexicanos usando Bitc\u00f3in.<\/p>\n\n\n\n Hablando de M\u00e9xico, GFI identific\u00f3 la Ley de Tecnolog\u00eda Financiera<\/a> de 2018, como un raro ejemplo de regulaci\u00f3n s\u00f3lida en este campo y punto de referencia para la regi\u00f3n. Aunque brinda una hoja de ruta s\u00f3lida para el control y acompa\u00f1amiento del crecimiento de las criptomonedas, a\u00fan requiere actualizaciones en lo que respecta a la pol\u00edtica contra el lavado de dinero. Esto es especialmente v\u00e1lido si se considera la r\u00e1pida adopci\u00f3n de las criptomonedas por parte del crimen organizado mexicano.<\/p>\n\n\n\n GFI observ\u00f3 el aumento en el uso de criptomonedas en organizaciones criminales y carteles transnacionales que se dedican al lavado de dinero, en especial el Cartel Jalisco Nueva Generaci\u00f3n (CJNG)<\/a> y el Cartel de Sinaloa<\/a>.<\/p>\n\n\n\n El car\u00e1cter descentralizado de las criptomonedas agrava los riesgos de lavado de dinero, por la mayor dificultad de rastreo de informaci\u00f3n espec\u00edfica de los titulares de las transacciones. Los usuarios no solo pueden negociar monedas digitales con billeteras anonimizadas<\/a>, sino que adem\u00e1s pueden cambiar entre distintas cadenas de bloques.<\/p>\n\n\n\n Esto implica que pueden convertir divisas de Bitc\u00f3in a Ethereum, por ejemplo, y aprovechar el hecho de que se requiere poca o ninguna informaci\u00f3n para hacerlo. Seg\u00fan Chainanalysis, firma especializada en investigaci\u00f3n sobre criptodelincuencia, esos requerimientos de rastreo muchas veces no existen<\/a> para la conversi\u00f3n en criptomonedas, lo que a\u00f1ade una capa adicional del anonimato tan deseado por los lavadores de dinero.<\/p>\n\n\n\n De nuevo, la falta de regulaci\u00f3n en la regi\u00f3n fue criticada por GFI por propiciar el lavado de dinero. Y en Venezuela, los riesgos de lavado de dinero que plantea el uso de diferentes criptomonedas han sido especialmente serios.<\/p>\n\n\n\n En 2018, Venezuela lanz\u00f3 su propia moneda digital, el Petro<\/a>, para evadir las sanciones econ\u00f3micas internacionales. En 2021, InSight Crime inform\u00f3 <\/a>que, aunque el petro no tard\u00f3 en presentar problemas, \u00abbrind\u00f3 la fachada para que el r\u00e9gimen de Maduro creara estructuras que permitieran a la c\u00fapula militar corrupta lavar dinero en la forma de cambios de criptomonedas\u00bb, seg\u00fan un experto.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/mark><\/strong> <\/a><\/mark>Homicidio, drogas, Dios y criptomoneda: la ca\u00edda del fara\u00f3n del bitc\u00f3in en Brasil<\/a><\/p><\/blockquote>\n\n\n\n Para terminar, la confluencia de m\u00ednimas regulaciones y la comprensi\u00f3n incipiente de estas monedas ha dado pie a algunas estafas espectaculares y de amplio alcance en la regi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Brasil, en particular, fue destacado en el informe de GFI por los m\u00faltiples esquemas piramidales mediante los cuales organizaciones criminales se aprovecharon de poblaciones ansiosas por iniciarse en un mercado especulativo emergente. El gigante sudamericano tiene el mayor \u00edndice de adopci\u00f3n<\/a> de criptomonedas en Latinoam\u00e9rica y uno de los mayores del mundo.<\/p>\n\n\n\n Pero, con la desaceleraci\u00f3n<\/a> de la econom\u00eda, proliferaron los esquemas que ofrec\u00edan riqueza de la noche a la ma\u00f1ana dirigidos a \u00abusuarios brasile\u00f1os ansiosos de tener grandes retornos\u00bb. En 2019, m\u00e1s de 55.000 usuarios fueron v\u00edctimas de fraude<\/a> como parte de un esquema piramidal calculado en US$195 millones. Una firma del estado de Rio Grande do Sul capt\u00f3 pagos no autorizados en criptomonedas, prometiendo a los inversionistas un retorno imposible del 15 % en un mes.<\/p>\n\n\n\nMarcos regulatorios inconsistentes<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
I<\/strong>ncapacidad de rastreo de transacciones entre distintas criptomonedas<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Estafas, entramados y Bitc\u00f3in<\/strong><\/h2>\n\n\n\n