Am\u00e9rica Latina y el Caribe enfrentan varios obst\u00e1culos para que la legislaci\u00f3n contra lavado de dinero se aplique eficazmente, a pesar de que la regi\u00f3n se sit\u00faa por encima de la media mundial en la adopci\u00f3n de marcos jur\u00eddicos, seg\u00fan un informe.<\/p>\n\n\n\n
La edici\u00f3n 2023<\/a> del \u00edndice contra el blanqueo de capitales que elabora anualmente el Instituto de Basilea para la Gobernanza expuso la forma en que las multimillonarias econom\u00edas criminales<\/a> de Am\u00e9rica Latina y el Caribe han convertido a la regi\u00f3n en un centro de blanqueo de capitales donde los grupos criminales transforman sus ganancias il\u00edcitas en activos \u00fatiles. <\/p>\n\n\n\n Hait\u00ed y Venezuela volvieron a ser los pa\u00edses de la regi\u00f3n con peores resultados en el \u00edndice. Hait\u00ed encabez\u00f3 la clasificaci\u00f3n mundial de riesgos, y el \u00edndice critic\u00f3 la debilidad de los marcos jur\u00eddicos y los altos niveles de corrupci\u00f3n<\/a> del pa\u00eds. A Venezuela le fue ligeramente mejor, sin embargo, la arraigada corrupci\u00f3n<\/a> alrededor del presidente Nicol\u00e1s Maduro redujo su puntuaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Surinam<\/a>, que no se hab\u00eda incluido anteriormente en el informe, se clasific\u00f3 como la 16.\u00aa jurisdicci\u00f3n de mayor riesgo del mundo y la tercera de la regi\u00f3n. El pa\u00eds se ve perjudicado por la falta de transparencia de las empresas y la fuerte presencia de grupos de narcotr\u00e1fico transnacional<\/a>. <\/p>\n\n\n\n El \u00edndice califica a los pa\u00edses en una escala de 0 a 10 en funci\u00f3n de su vulnerabilidad al blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, siendo 10 el riesgo m\u00e1s alto. La puntuaci\u00f3n de un pa\u00eds se determina mediante 18 indicadores divididos en cinco categor\u00edas: la calidad de los marcos jur\u00eddicos del pa\u00eds, el riesgo de corrupci\u00f3n y soborno, la transparencia y las normas financieras, la transparencia p\u00fablica y la rendici\u00f3n de cuentas, y los riesgos jur\u00eddicos y pol\u00edticos. <\/p>\n\n\n\n La calidad de los marcos jur\u00eddicos representa el 65% de la puntuaci\u00f3n total. En conjunto, los pa\u00edses de la regi\u00f3n obtuvieron una buena puntuaci\u00f3n en esta categor\u00eda, con una puntuaci\u00f3n promedio de 5,52, un riesgo ligeramente inferior a la media mundial de 5,62. En todas las dem\u00e1s categor\u00edas, sin embargo, la puntuaci\u00f3n promedio de la regi\u00f3n super\u00f3 la media mundial.<\/p>\n\n\n\n A continuaci\u00f3n, InSight Crime analiza tres aspectos clave del \u00edndice para entender qu\u00e9 dice sobre la capacidad de Am\u00e9rica Latina y el Caribe contra el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n Seg\u00fan el informe, en Am\u00e9rica Latina y el Caribe la corrupci\u00f3n y el lavado de dinero est\u00e1n entrelazados, destacando una corrupci\u00f3n rampante que genera un alto riesgo a pesar de los marcos legales existentes.<\/p>\n\n\n\n Los riesgos de corrupci\u00f3n y soborno aumentaron en la regi\u00f3n en 2023, seg\u00fan el informe, y los pa\u00edses obtuvieron una puntuaci\u00f3n media de 5,42 en el indicador, muy por encima de la media mundial de 5,02.<\/p>\n\n\n\n En el pasado, InSight Crime destac\u00f3 c\u00f3mo los esfuerzos anticorrupci\u00f3n se han estancado<\/a> en toda la regi\u00f3n en los \u00faltimos a\u00f1os, ya que los gobiernos no est\u00e1n dispuestos o son incapaces de combatir el ya hist\u00f3rico impacto que tienen los grupos criminales en la pol\u00edtica. <\/p>\n\n\n\n En 2023, por ejemplo, Paraguay eligi\u00f3 como presidente a Santiago Pe\u00f1a, un candidato del establecimiento con fuertes v\u00ednculos<\/a> con actores criminales. Colombia, un pa\u00eds con v\u00ednculos hist\u00f3ricos entre pol\u00edticos y narcotraficantes, se vio una vez m\u00e1s sacudida por el esc\u00e1ndalo<\/a> cuando el hijo del presidente Gustavo Petro admiti\u00f3 haber recibido dinero de criminales que estaba destinado a la campa\u00f1a de su padre.<\/p>\n\n\n\n Al igual que en otras econom\u00edas criminales, la corrupci\u00f3n y el soborno generan ganancias il\u00edcitas para los funcionarios p\u00fablicos que deben ser blanqueadas. Esto pone a prueba la capacidad de los gobiernos para luchar contra el blanqueo de dinero, que ya se ve obstaculizada por la falta de recursos y la inadecuada coordinaci\u00f3n entre las fuerzas de seguridad, explic\u00f3 Julia Yansura, directora del \u00e1rea de delitos ambientales y financiaci\u00f3n il\u00edcita de la Coalici\u00f3n para la Rendici\u00f3n de Cuentas Financiera y la Transparencia Empresarial (Financial Accountability and Corporate Transparency, FACT).<\/p>\n\n\n\n \u201cHay una tendencia desafortunada en la regi\u00f3n en la que las leyes son muy buenas sobre el papel, pero no se ejecutan completamente en la pr\u00e1ctica\u201d, dijo a InSight Crime.<\/p>\n\n\n\n La corrupci\u00f3n tambi\u00e9n puede obstaculizar directamente las investigaciones de blanqueo de capitales. En Honduras, los legisladores reformaron una ley contra el lavado de dinero en 2022, haciendo m\u00e1s dif\u00edcil perseguir a este tipo de criminales. La reforma absolvi\u00f3 a algunos pol\u00edticos, lo que dio muestras de fuertes indicios de corrupci\u00f3n<\/a>. En Guatemala, funcionarios corruptos han utilizado las leyes contra el lavado de dinero como arma<\/a> para atacar a sus oponentes pol\u00edticos, restando importancia a las investigaciones criminales.<\/p>\n\n\n\n Aunque el \u00edndice clasifica a los pa\u00edses en funci\u00f3n de su vulnerabilidad al lavado de activos, no mide el volumen real de ese delito en un pa\u00eds determinado.<\/p>\n\n\n\n Por ejemplo, Hait\u00ed, el pa\u00eds con peores resultados en el \u00edndice, no es un centro importante de blanqueo de capitales. La inestabilidad, una econom\u00eda vacilante y una moneda d\u00e9bil, todo ello favorecido por los continuos conflictos entre pandillas<\/a>, ahuyentan a los blanqueadores extranjeros, afirma Yansura.<\/p>\n\n\n\n \u201cLa preferencia de los delincuentes es trasladar esos fondos a una gran econom\u00eda con una moneda fuerte\u201d, explic\u00f3, citando el ejemplo de Panam\u00e1, que durante mucho tiempo ha sido un centro de blanqueo de dinero debido a su econom\u00eda dolarizada y a su centralidad<\/a> en el comercio internacional.<\/p>\n\n\n\n La Uni\u00f3n Europea y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) del G7 han presionado a menudo a las peque\u00f1as naciones insulares del Caribe para que mejoren sus normas contra el blanqueo de capitales. De 27 jurisdicciones de Am\u00e9rica Latina y el Caribe que cuentan con datos completos del \u00cdndice de Basilea, muchas naciones insulares caribe\u00f1as se situaron cerca de los primeros puestos de la regi\u00f3n en cuanto a riesgo de blanqueo de capitales. San Crist\u00f3bal y Nieves fue considerado el quinto pa\u00eds de mayor riesgo, Bahamas el noveno y Barbados el und\u00e9cimo.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/mark><\/strong> 3 factores que hacen de Ecuador un foco de lavado de dinero<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Sin embargo, los pa\u00edses m\u00e1s grandes con bajo riesgo podr\u00edan ser mayores epicentros del lavado de dinero que las peque\u00f1as islas con un riesgo alto.<\/p>\n\n\n\n En Ecuador, que tiene un riesgo comparativamente bajo (19.\u00ba en la regi\u00f3n), una reciente oleada<\/a> de blanqueo de capitales ha acompa\u00f1ado un aumento en el tr\u00e1fico de coca\u00edna<\/a>. Seg\u00fan el Centro Estrat\u00e9gico Latinoamericano de Geopol\u00edtica (CELAG), en 2021 se blanquearon unos 3.500 millones de d\u00f3lares a trav\u00e9s del sistema financiero ecuatoriano, lo que equivale aproximadamente al 75% del PIB total del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n En Uruguay, la jurisdicci\u00f3n de menor riesgo en la regi\u00f3n, seg\u00fan el \u00edndice, los casos de lavado de dinero relacionados con el narcotr\u00e1fico se duplicaron entre 2018 y 2022, y los expertos han advertido<\/a> que las lagunas legales y las limitadas capacidades de aplicaci\u00f3n de la ley han atra\u00eddo a los lavadores de dinero al sistema financiero del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\nCorrupci\u00f3n y lavado de dinero estrechamente relacionados<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Riesgo vs. Realidad<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
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Lavado de dinero y criptomonedas<\/strong><\/h2>\n\n\n\n