Las reformas a la ley contra el lavado de dinero en M\u00e9xico a comienzos de este a\u00f1o inyectaron un aire de optimismo y constituyeron un paso clave en la lucha contra el crimen organizado. Sin embargo, los problemas persistentes podr\u00edan obstaculizar el fortalecimiento de los controles sobre las transacciones financieras sospechosas y dificultar la eliminaci\u00f3n de los vac\u00edos legales que han facilitado el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n
Las nuevas reformas<\/a> a la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita, conocida com\u00fanmente como la \u201cLey Antilavado\u201d, entraron en vigor en julio. Uno de sus pilares centrales fue incluir el concepto de \u201capoyo financiero al terrorismo\u201d, adem\u00e1s de ampliar las actividades consideradas como \u201cvulnerables\u201d \u2013incluyendo el desarrollo inmobiliario, los activos virtuales (criptomonedas), las casas de apuestas y la emisi\u00f3n o comercializaci\u00f3n de tarjetas prepagadas\u2013, y las entidades que deben reportar transacciones sospechosas. <\/p>\n\n\n\n Tambi\u00e9n agrava las sanciones y exige elevar los requisitos de reporte, como la identificaci\u00f3n del \u201cbeneficiario controlador<\/a>\u201d en todas las transacciones, es decir, aquellas personas que tienen control directo o indirecto de la empresa, aunque no figuren como propietarios de la misma. <\/p>\n\n\n\n La reforma, adem\u00e1s, apunta a aumentar la coordinaci\u00f3n institucional a nivel nacional entre la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico, la Fiscal\u00eda General de la Rep\u00fablica, la Secretar\u00eda de Seguridad y Protecci\u00f3n Ciudadana, y la Guardia Nacional.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/strong> <\/mark><\/a>EE.UU. sancion\u00f3 a bancos mexicanos y tensa la alianza anticrimen<\/a><\/p>\n\n\n\n Varios de los expertos consultados por InSight Crime coincidieron en que constituye un progreso hacia una legislaci\u00f3n m\u00e1s robusta y que la creaci\u00f3n de nuevas herramientas para la detecci\u00f3n del lavado de dinero vinculado al crimen organizado era una deuda pendiente en M\u00e9xico.<\/p>\n\n\n\n Los requisitos de control m\u00e1s estrictos que establece para ciertas empresas contribuir\u00e1n, de manera m\u00e1s general, a estandarizar los mecanismos contra el lavado de dinero en el pa\u00eds, se\u00f1al\u00f3 a InSight Crime, Ellis Matteson, responsable del \u00e1rea de Am\u00e9rica Latina en el estudio jur\u00eddico Miller & Chevalier.<\/p>\n\n\n\n \u201cPr\u00e1cticas como los sistemas autom\u00e1ticos de detecci\u00f3n de transacciones inusuales, las auditor\u00edas internas y externas, y las capacitaciones especializadas se volver\u00e1n m\u00e1s comunes y ayudar\u00e1n a que m\u00e1s empresas identifiquen conductas problem\u00e1ticas\u201d, explic\u00f3 Ellis. <\/p>\n\n\n\n A pesar de ello, las inconsistencias legales y las posibles deficiencias en la implementaci\u00f3n de estas reformas podr\u00edan limitar su impacto en la lucha contra el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n \u201cLa parte legislativa es importante pero no suficiente\u201d, seg\u00fan Cecilia Farf\u00e1n-M\u00e9ndez, directora del Observatorio de Am\u00e9rica del Norte de la Iniciativa Global Contra el Crimen Organizado Transnacional. Las pocas sentencias sobre lavado de activos en el pa\u00eds evidencian este punto, as\u00ed como la complejidad que involucra la judicializaci\u00f3n de las investigaciones de esta din\u00e1mica criminal.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, la normativa podr\u00eda aplicarse de forma desigual, seg\u00fan Salvador Mej\u00eda, socio de Asimetrics \u2014una firma especializada en asesor\u00eda estrat\u00e9gica en prevenci\u00f3n de lavado de dinero\u2014, ya que impone obligaciones como la implementaci\u00f3n de matrices de riesgo que muchas empresas, especialmente las peque\u00f1as y medianas, no tendr\u00edan los recursos para cumplir.<\/p>\n\n\n\n La reforma incluye los activos virtuales y las casas de apuestas dentro de las \u201cactividades vulnerables\u201d, que han crecido significativamente en los \u00faltimos a\u00f1os. No obstante, algunos expertos advierten que varias industrias relevantes contin\u00faan estando fuera del amparo de la ley, como el sector agropecuario<\/a>, los clubes deportivos, la industria del espect\u00e1culo y el qu\u00edmico. Este \u00faltimo cobra gran relevancia dada su vulnerabilidad al desv\u00edo de precursores qu\u00edmicos para la producci\u00f3n de fentanilo. <\/p>\n\n\n\n Otra inquietud entre los expertos reside en la complejidad para implementar la reforma. <\/p>\n\n\n\n \u201cSi bien a nivel t\u00e9cnico la reforma mejora la capacidad del gobierno para detectar casos de lavado de activos vinculados al crimen organizado, una implementaci\u00f3n sesgada puede desencadenar una vigilancia sin l\u00edmites claros, vulnerar el secreto bancario y militarizar las herramientas para captar el lavado de activos\u201d, dijo Diana Paz, especialista en conflictos internacionales, a InSight Crime. <\/p>\n\n\n\n Un ejemplo claro es la incorporaci\u00f3n de la definici\u00f3n de \u201cPersonas Pol\u00edticamente Expuestas (PPE)\u201d, que incluye a cualquier persona que haya sido funcionario p\u00fablico tanto en M\u00e9xico como en el extranjero, as\u00ed como a individuos relacionados que cumplan \u201ccon las condiciones y caracter\u00edsticas que la Secretar\u00eda establezca\u201d. <\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/strong> <\/mark><\/a>C\u00f3mo M\u00e9xico pierde el rastro del dinero de los precursores qu\u00edmicos<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n La reforma establece la obligaci\u00f3n de identificar y monitorear las operaciones de todas aquellas personas consideradas como PPE. Aunque esta definici\u00f3n resulta necesaria y \u00fatil, no delimita de forma clara a las personas que la integran. Esta ambig\u00fcedad genera un vac\u00edo legal que podr\u00eda desencadenar en la persecuci\u00f3n selectiva y para fines pol\u00edticos. <\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, se incluye a la Guardia Nacional \u2013que ahora es una fuerza militar\u2013 en la cooperaci\u00f3n institucional, dot\u00e1ndola de capacidades investigativas en materia de lavado de dinero. Esto implicar\u00eda un riesgo de continuar militarizando roles administrativos civiles y podr\u00eda vulnerar los derechos individuales, seg\u00fan Emiliano Polo, analista de riesgo pol\u00edtico en Control Risks.<\/p>\n\n\n\n La Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico tambi\u00e9n ampliar\u00e1 sus poderes investigativos, pudiendo obtener informaci\u00f3n personal, financiera y de propiedad sin una autorizaci\u00f3n judicial. Esto eleva el riesgo a que se aplique de manera discrecional. <\/p>\n\n\n\n \u201cEs necesario advertir sobre los riesgos de privacidad que implica esta reforma\u201d, concluy\u00f3 Polo. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Las reformas a la ley contra el lavado de dinero de M\u00e9xico a comienzos de este a\u00f1o inyectaron un aire de optimismo y representaron un paso clave en la lucha contra el crimen organizado. Sin embargo, los problemas persistentes podr\u00edan obstaculizar el fortalecimiento de los controles sobre las transacciones financieras sospechosas y dificultar la eliminaci\u00f3n de los vac\u00edos legales que han facilitado el lavado de 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