La propia naturaleza de las criptomonedas las hace atractivas para las transacciones ilegales de gran escala, para las cuales el dinero en efectivo ha sido hist\u00f3ricamente el m\u00e9todo preferido debido a su dificultad de rastrear. Las criptomonedas no pesan ni ocupan espacio f\u00edsico, resolviendo dos grandes problemas de los movimientos de grandes sumas en efectivo. Los pagos se pueden hacer sin estar presente f\u00edsicamente, una gran ventaja en industrias criminales como el narcotr\u00e1fico, que genera miles de millones de d\u00f3lares al enviar coca\u00edna andina a todos los rincones del mundo.<\/p>\n\n\n\n
Aunque las monedas m\u00e1s populares, como el bitcoin, registran cada transacci\u00f3n en una suerte de libro contable p\u00fablico denominado cadena de bloques, o blockchain, la identidad de quienes realizan esas transacciones es an\u00f3nima. Algunos pa\u00edses, como Brasil y Chile, han intentado tomar medidas al incorporar las criptomonedas<\/a> a sus sistemas bancarios e implementar leyes de Conozca a su Cliente (KYC<\/a>, por sus siglas en ingl\u00e9s), que exigen a las instituciones verificar qui\u00e9n est\u00e1 detr\u00e1s de una cuenta antes de que puedan comerciar con criptomonedas. Sin embargo, muchos pa\u00edses de la regi\u00f3n siguen rezagados<\/a> en este aspecto, y las regulaciones existentes<\/a> a menudo pueden ser eludidas por manos criminales creativas.<\/p>\n\n\n\n El mayor robo conocido a una instituci\u00f3n financiera brasile\u00f1a tuvo lugar en julio de 2025, cuando ciberdelincuentes robaron US$150 millones (R$ 800 millones) sin necesidad de poner un pie en el banco. Explotando una vulnerabilidad en Pix, el sistema de pagos electr\u00f3nicos de Brasil, el grupo dren\u00f3 los fondos y luego los convirti\u00f3 en criptomonedas para no dejar rastros. Los ladrones operaron a nivel internacional, pues sospechosos han sido arrestados<\/a> en Argentina, Portugal y Espa\u00f1a, adem\u00e1s de 11 estados en Brasil. Sin embargo, los cabecillas del grupo a\u00fan se encuentran pr\u00f3fugos.<\/p>\n\n\n\n La red de ciberdelincuencia brasile\u00f1a llamada \u201cGrandoreiro<\/a>\u201d, que apareci\u00f3 por primera vez en 2016, envi\u00f3 enlaces maliciosos a las v\u00edctimas que luego les permitieron robar sus credenciales e ingresar en sus cuentas bancarias. Tras varias detenciones en Argentina en 2025, las autoridades lograron reconstruir el modus operandi. El grupo utiliz\u00f3 cuentas locales para realizar transferencias bancarias normales antes de comprar y vender criptomonedas para no dejar pistas. La mayor parte de las criptomonedas fue finalmente transferida a un servidor en Brasil.<\/p>\n\n\n\n Casos como este muestran c\u00f3mo la econom\u00eda criminal digital de Brasil experiment\u00f3 una expansi\u00f3n sin precedentes en 2025 con la aparici\u00f3n de bandas cibern\u00e9ticas especializadas en el uso de malware para invadir y robar cuentas bancarias, o convertir fondos en criptomonedas para disfrazar los rastros de grandes robos digitales.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/strong> <\/mark>Las fronteras no son obst\u00e1culo para los delitos cibern\u00e9ticos, y las autoridades deben adaptarse<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Aprovechando el anonimato proporcionado por la blockchain y la facilidad de las transacciones digitales, la transferencia de fondos a trav\u00e9s de varias cuentas se ha convertido en un m\u00e9todo criminal en auge.<\/p>\n\n\n\n No queriendo ser superados por los nuevos actores cibern\u00e9ticos, los traficantes de Am\u00e9rica Latina adoptaron las criptomonedas para lavar el dinero del narcotr\u00e1fico a trav\u00e9s de sus redes. Aunque todav\u00eda ocultan las ganancias del tr\u00e1fico de drogas y armas a trav\u00e9s de empresas fantasma, aumentaron la opacidad del proceso con t\u00e9cnicas como los mezcladores de criptomonedas, servicios que combinan divisas virtuales en una piscina com\u00fan para ocultar su origen al ir del comprador al receptor.<\/p>\n\n\n\n Los principales grupos criminales de Brasil, as\u00ed como bandas cibern\u00e9ticas especializadas como Grandoreiro, tambi\u00e9n han adoptado<\/a> las criptomonedas. El Primer Comando Capital (Primeiro Comando da Capital \u2013 PCC<\/a>) y el Comando Vermelho (CV<\/a>) comenzaron como pandillas carcelarias y ladrones de bancos. Pero, a lo largo de la \u00faltima d\u00e9cada, se adentraron en el tr\u00e1fico de coca\u00edna, aumentando sus ganancias y poder.<\/p>\n\n\n\n Aunque mantienen sus actividades tradicionales, ambas pandillas buscan constantemente nuevas formas de expandir su portafolio criminal. Y aunque son rivales, se alega que los grupos cooperaron el a\u00f1o pasado para lavar<\/a> alrededor de US$1,1 mil millones (R$ 6 mil millones) utilizando el sistema bancario digital del PCC.<\/p>\n\n\n\n La tendencia de los grupos criminales tradicionales adoptando nuevas t\u00e9cnicas de lavado de dinero va m\u00e1s all\u00e1 de Brasil. En M\u00e9xico, las criptomonedas se han convertido en el m\u00e9todo de pago preferido en la cadena de suministro de precursores qu\u00edmicos, especialmente en las transacciones<\/a> de preprecursores del fentanilo<\/a>. En mayo de 2025, las autoridades incautaron US$5,5 millones de una red relacionada con los carteles mexicanos que usaban criptomonedas para pagar a proveedores chinos.<\/p>\n\n\n\n Varios eventos en 2025 sugieren que el uso de criptomonedas se ha expandido m\u00e1s all\u00e1 del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n\n\n\n En Chile, las autoridades desmantelaron<\/a> una red vinculada al Tren de Aragua que ayud\u00f3 a lavar m\u00e1s de US$13 millones a trav\u00e9s de criptomonedas. La organizaci\u00f3n utiliz\u00f3 un sistema sofisticado que convert\u00eda fondos il\u00edcitos en activos digitales y los transfer\u00eda internacionalmente mediante corredores de criptomonedas para ocultar su origen. Los criminales pudieron esconder las ganancias de lo que la polic\u00eda y los fiscales denominaron \u201cimpuestos criminales\u201d, derivados de extorsiones, microtr\u00e1fico de drogas, explotaci\u00f3n sexual, tr\u00e1fico de migrantes y secuestros.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/strong> <\/mark>Secuestrar datos para pedir rescate es un negocio en auge en Brasil<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n En Brasil, la Polic\u00eda Federal desmantel\u00f3<\/a> una red que utilizaba empresas fantasmas y socios fachada para importar productos electr\u00f3nicos sin pagar impuestos, y luego los vend\u00eda a trav\u00e9s de una plataforma de comercio electr\u00f3nico. Las ganancias fueron lavadas a trav\u00e9s de criptomonedas. La operaci\u00f3n, que tuvo lugar en septiembre de 2025, descubri\u00f3 que uno de los operadores lav\u00f3 m\u00e1s de US$190 millones en poco m\u00e1s de un a\u00f1o a trav\u00e9s de intercambios de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s de esto, una incautaci\u00f3n de US$10 millones en criptomonedas realizada por la Administraci\u00f3n para el Control de Drogas de Estados Unidos (DEA, por sus siglas en ingl\u00e9s) y vinculada al Cartel de Sinaloa<\/a> en julio de 2025 mostr\u00f3 que las organizaciones criminales mexicanas tradicionales tambi\u00e9n est\u00e1n aprovechando los activos digitales en sus operaciones.<\/p>\n\n\n\n Algunos pa\u00edses de la regi\u00f3n implementaron nuevas medidas para enfrentar el crimen cibern\u00e9tico, pero las fuerzas de seguridad tienen dificultades para mantenerse al ritmo de las organizaciones criminales en Am\u00e9rica Latina y el Caribe.<\/p>\n\n\n\n Los gobiernos se han apresurado a regular los pagos en l\u00ednea al aumentar la implementaci\u00f3n de leyes de KYC y trazabilidad, dise\u00f1adas para proteger a las instituciones financieras del lavado de dinero, la corrupci\u00f3n y el fraude.<\/p>\n\n\n\n En 2025, Brasil mejor\u00f3 sus regulaciones en torno a la trazabilidad de los fondos manejados por las empresas de tecnolog\u00eda financiera. Los nuevos procedimientos exig\u00edan que los bancos digitales siguieran el mismo proceso que los bancos tradicionales y reportaran las transacciones sospechosas a las instituciones financieras del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/strong> <\/mark>Lavado de dinero con criptomonedas aumenta en Brasil<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Chile tambi\u00e9n ha invertido en su lucha contra el lavado de dinero. A partir de julio de 2025, las transacciones de bitcoin superiores a US$1.000 no pod\u00edan realizarse de manera an\u00f3nima, ya que las autoridades comenzaron a exigir que las plataformas de criptomonedas identificaran a los emisores y receptores de estas operaciones. Una nueva estructura fue establecida<\/a> para hacer cumplir la norma, utilizando sistemas de grabaci\u00f3n, alertas y verificaci\u00f3n para controlar el movimiento de fondos. La iniciativa redujo el anonimato de las transacciones digitales, aumentando su trazabilidad y facilitando la identificaci\u00f3n de operaciones sospechosas.<\/p>\n\n\n\n A pesar de los avances relevantes, la corrupci\u00f3n y la falta de capacidad investigativa especializada, as\u00ed como recursos para la aplicaci\u00f3n de la ley, han dificultado que muchos gobiernos logren controlar las criptomonedas ilegales. Frecuentemente, las criptomonedas son comerciadas a trav\u00e9s de fronteras en segundos. Y el uso de mezcladores aumenta la dificultad para identificar el rastro y llegar al origen de los fondos.<\/p>\n\n\n\n A muchos gobiernos les cuesta detectar incluso el lavado de dinero tradicional y, a pesar de las capacitaciones especializadas para abordar el crimen cibern\u00e9tico, la velocidad con que evolucionan las criptomonedas deja r\u00e1pidamente obsoletos los m\u00e9todos para combatirlo.<\/p>\n\n\n\n El crimen organizado lleva la delantera de la carrera de las criptomonedas, y es probable que esto contin\u00fae en 2026, a menos que las fuerzas de seguridad puedan encontrar una manera de ponerse al d\u00eda con el siempre cambiante panorama criminal digital. <\/p>\n\n\n\nRobar un banco desde la habitaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n
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Lo viejo se encuentra con lo nuevo<\/h2>\n\n\n\n
Otros mercados criminales<\/h2>\n\n\n\n
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El crimen organizado est\u00e1 ganando la carrera de las criptomonedas<\/h2>\n\n\n\n
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