{"id":6272,"date":"2014-01-10T14:37:53","date_gmt":"2017-03-27T23:58:04","guid":{"rendered":"http:\/\/newwp.insightcrime.org?p=6272"},"modified":"2023-04-24T15:35:37","modified_gmt":"2023-04-24T20:35:37","slug":"lavado-de-dinero-aguacates-transferencias-y-guillermo-stabile","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/insightcrime.org\/es\/noticias\/analisis\/lavado-de-dinero-aguacates-transferencias-y-guillermo-stabile\/","title":{"rendered":"Lavado de dinero, aguacates, transferencias y Guillermo St\u00e1bile"},"content":{"rendered":"\n

Este no es el t\u00edtulo de la \u00faltima pel\u00edcula de Guy Ritchie. Pero se refiere a la relaci\u00f3n entre el futbol, los aguacates, las transferencias bancarias y el lavado de dinero en Latinoam\u00e9rica. <\/p>\n\n\n\n

Lavar dinero es el proceso por el cual actores criminales intentan ocultar el origen y la titularidad de los recursos originados en sus actividades il\u00edcitas y transformarlos en recursos legales.<\/p>\n\n\n\n

Los efectos negativos del lavado de activos en las instituciones y la econom\u00eda han sido documentados por autores como Donato Masciandaro, Marco Arnone y Leonardo Borlini, entre otros. Ellos argumentan que el lavado de activos ampl\u00eda los riesgos reputacionales y econ\u00f3micos para el sector p\u00fablico y privado, debilita las instituciones y afecta el funcionamiento de los mercados. Estos riesgos se agravan en un contexto de creciente globalizaci\u00f3n de la actividad econ\u00f3mica y financiera.<\/p>\n\n\n\n

Este art\u00edculo apareci\u00f3 originalmente en el blog Sin Miedos<\/a> del Banco Interamericano de Desarrollo. Vea el art\u00edculo original aqu\u00ed<\/a>. <\/em><\/p>\n\n\n\n

Una reciente investigaci\u00f3n de las autoridades de Guatemala descubri\u00f3 que una empresa dedicada a la producci\u00f3n de aguacates era la fachada, aparentemente, de una red de lavado de dinero<\/a> relacionada con carteles de la droga.<\/p>\n\n\n\n

En nuestra regi\u00f3n, el impacto de este tipo de maniobras en la econom\u00eda \u2014 y en particular en la econom\u00eda rural \u2014 puede ser devastador. Una empresa vinculada al lavado de dinero resuelve uno de los problemas principales de la actividad econ\u00f3mica: el acceso al financiamiento. Y luego vuelca el resultado \u2013 la ganancia il\u00edcita \u2013 al mercado legal, distorsionando el funcionamiento de la econom\u00eda. Un estudio reciente <\/a>de Donato Masciandaro encomendado por el BID, ofrece mayores precisiones sobre estos costos, tanto para los pa\u00edses como para su sector financiero.<\/p>\n\n\n\n

VEA TAMBI\u00c9N:<\/span> <\/strong>Cobertura de lavado de dinero<\/a><\/p>\n\n\n\n

Los bancos no est\u00e1n exentos de este problema. Hace un par de a\u00f1os, el Wachovia Bank \u2013 por citar uno de tantos casos \u2013 fue utilizado como v\u00eda para lavar dinero, mediante maniobras b\u00e1sicas tales como cheques de viajeros en gran volumen y transferencias secuenciales acumuladas<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfY qu\u00e9 tiene que ver con esto Guillermo St\u00e1bile<\/a>? Antes de que se globalizaran las finanzas, el mercado de los jugadores de f\u00fatbol ya ten\u00eda alcance mundial. El argentino St\u00e1bile jug\u00f3 por varios clubes europeos en los a\u00f1os 30, aunque seguramente por un valor muy inferior al de los contratos que se firman en la actualidad para las estrellas de este deporte.<\/p>\n\n\n\n

En la actualidad, seg\u00fan un informe del Grupo de Acci\u00f3n Financiera<\/a> (GAFI), el mercado de pases de futbol tiene algunas de las caracter\u00edsticas que vemos en los mercados semi-formales propios de las econom\u00edas en desarrollo: son mercados f\u00e1ciles de penetrar, opacos y con multiplicidad de actores socialmente vulnerables y con la capacidad de atraer grandes sumas de dinero, no relacionadas con el valor del producto. Rasgos parecidos a los que encontramos en el caso de la finca de aguacates que se investig\u00f3 en Guatemala, y que puede encontrarse en la producci\u00f3n rural de muchos pa\u00edses de la regi\u00f3n. Y que a veces se encuentra tambi\u00e9n en el mercado inmobiliario, de metales preciosos o de obras de arte.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo se regula este tema?<\/h3>\n\n\n\n

Los 48 pa\u00edses miembros del BID son parte del GAFI, que ha fijado los Est\u00e1ndares Internacionales sobre la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferaci\u00f3n. Los pa\u00edses se eval\u00faan rec\u00edprocamente en el cumplimiento de los Est\u00e1ndares, y seg\u00fan la calificaci\u00f3n, pueden terminar en una \u201clista negra<\/a>\u201d o \u201clista gris\u201d de jurisdicciones con deficiencias en esta materia.<\/p>\n\n\n\n

Las calificaciones del GAFI tienen un impacto reputacional importante y acarrean consecuencias para el sector financiero, principalmente en el incremento en los costos de supervisi\u00f3n de las transacciones o la simple terminaci\u00f3n de l\u00edneas de financiamiento.<\/p>\n\n\n\n

En el BID aportamos un mill\u00f3n de d\u00f3lares para mejorar la capacidad de los pa\u00edses para prevenir el lavado de activos, con el aporte del Fondo Fiduciario de Transparencia, financiado por el gobierno de Noruega. La Cooperaci\u00f3n T\u00e9cnica Regional define tres \u00e1reas de trabajo, estrechamente relacionadas entre s\u00ed:<\/p>\n\n\n\n