Las autoridades de Estados Unidos han alertado a los bancos sobre el uso de \u201ccuentas embudo\u201d para el lavado de dinero basado en el comercio, el m\u00e1s reciente esquema entre el extenso arsenal de operaciones realizadas por los carteles de la droga de M\u00e9xico para legitimar sus fondos il\u00edcitos.<\/p>\n\n\n\n
El 28 de mayo, La Red Contra los Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) emiti\u00f3 a los bancos la advertencia (pdf<\/a>) de que las organizaciones criminales est\u00e1n utilizando estas cuentas para evitar las restricciones a los dep\u00f3sitos en d\u00f3lares de Estados Unidos en M\u00e9xico. El m\u00e9todo permite a los narcos intercambiar la moneda de Estados Unidos a pesos mexicanos, que parecen provenir de actividades comerciales leg\u00edtimas.<\/p>\n\n\n\n Seg\u00fan FinCEN, este esquema generalmente comienza cuando las organizaciones criminales contratan a alguien para abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos, a estas cuentas se puede depositar dinero desde sucursales ubicadas en otros estados.<\/p>\n\n\n\n Una vez la cuenta ha sido creada, varios individuos que trabajan para la organizaci\u00f3n criminal depositan dinero en efectivo en ella -a menudo en lugares alejados del sitio donde fue abierta- en cantidades menores a US$10.000 para evitar requisitos de informes de transacci\u00f3n y ser identificados. Posteriormente un intermediario hace transferencias electr\u00f3nicas o cheques para comprar bienes con estos fondos, que son enviados y vendidos en pa\u00edses extranjeros. Las utilidades se transfieren de nuevo a las organizaciones criminales mexicanas.<\/p>\n\n\n\n Se estima que entre US$19 y US$29 mil millones son enviados de vuelta a los carteles de M\u00e9xico cada a\u00f1o<\/a> producto de la venta de drogas en Estados Unidos. Sin embargo, ingresar este dinero al pa\u00eds sin llamar la atenci\u00f3n de las instituciones financieras o de las autoridades gubernamentales es una tarea log\u00edstica compleja para los carteles, una que se ha vuelto cada vez m\u00e1s dif\u00edcil.<\/p>\n\n\n\n En 2010, el gobierno mexicano emiti\u00f3 restricciones (pdf<\/a>) sobre la cantidad de d\u00f3lares que pod\u00edan ser depositados en los bancos mexicanos, y sobre el uso de d\u00f3lares estadounidenses en efectivo en las casas de cambio y en las casas de bolsa. Estas normas fueron dise\u00f1adas para limitar las opciones de lavado de dinero de los carteles, que anteriormente utilizaban con frecuencia las casas de cambio para depositar grandes cantidades de divisas.<\/a><\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N:<\/span><\/strong> Cobertura sobre el lavado de dinero<\/a><\/p>\n\n\n\n Estas normas junto con otras medidas aprobadas en los \u00faltimos a\u00f1os<\/a>, han obligado a los carteles a desarrollar m\u00e9todos m\u00e1s creativos para el lavado de las ganancias de la droga vendida en Estados Unidos. El uso de las \u201ccuentas embudo\u201d en el lavado de dinero basado en el comercio es s\u00f3lo el m\u00e1s reciente desarrollo entre una larga lista de esquemas.<\/p>\n\n\n\n En los \u00faltimos a\u00f1os, las organizaciones criminales han sido atrapadas utilizando un sinf\u00edn de actividades para disfrazar el origen de sus fondos. Los carteles mexicanos han utilizado tarjetas prepago,<\/a> abierto negocios de cr\u00eda de caballos<\/a> y robado camiones de oro<\/a>, por nombrar algunos casos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Las autoridades de Estados Unidos han alertado a los bancos sobre el uso de \u00abcuentas embudo\u00bb para el lavado de dinero basado en el comercio, el m\u00e1s reciente esquema entre el extenso arsenal de operaciones realizadas por los carteles de la droga de M\u00e9xico para legitimar sus fondos il\u00edcitos.<\/p>\n","protected":false},"author":35,"featured_media":40351,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"newspack_ads_suppress_ads":false,"newspack_popups_has_disabled_popups":false,"newspack_sponsor_sponsorship_scope":"","newspack_sponsor_native_byline_display":"inherit","newspack_sponsor_native_category_display":"inherit","newspack_sponsor_underwriter_style":"inherit","newspack_sponsor_underwriter_placement":"inherit","_EventAllDay":false,"_EventTimezone":"","_EventStartDate":"","_EventEndDate":"","_EventStartDateUTC":"","_EventEndDateUTC":"","_EventShowMap":false,"_EventShowMapLink":false,"_EventURL":"","_EventCost":"","_EventCostDescription":"","_EventCurrencySymbol":"","_EventCurrencyCode":"","_EventCurrencyPosition":"","_EventDateTimeSeparator":"","_EventTimeRangeSeparator":"","_EventOrganizerID":[],"_EventVenueID":[],"_OrganizerEmail":"","_OrganizerPhone":"","_OrganizerWebsite":"","_VenueAddress":"","_VenueCity":"","_VenueCountry":"","_VenueProvince":"","_VenueState":"","_VenueZip":"","_VenuePhone":"","_VenueURL":"","_VenueStateProvince":"","_VenueLat":"","_VenueLng":"","_VenueShowMap":false,"_VenueShowMapLink":false,"_newspack_byline_active":false,"_newspack_byline":"","newspack_hide_updated_date":false,"newspack_show_updated_date":false,"newspack_featured_image_position":"","newspack_post_subtitle":"","newspack_article_summary_title":"Overview:","newspack_article_summary":"","_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":""},"categories":[334],"tags":[431,406],"newspack_spnsrs_tax":[],"coauthors":[3902],"class_list":["post-6780","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-noticias-del-dia","tag-lavado-de-dinero","tag-mexico-pais","entry"],"parsely":{"version":"1.1.0","canonical_url":"https:\/\/insightcrime.org\/es\/noticias\/noticias-del-dia\/cuentas-embudo-ultima-tendencia-lavado-dinero-carteles-mexico\/","smart_links":{"inbound":0,"outbound":0},"traffic_boost_suggestions_count":0,"meta":{"@context":"https:\/\/schema.org","@type":"NewsArticle","headline":"Las ‘cuentas embudo’ son la \u00faltima tendencia para el lavado de dinero de los carteles de M\u00e9xico","url":"http:\/\/insightcrime.org\/es\/noticias\/noticias-del-dia\/cuentas-embudo-ultima-tendencia-lavado-dinero-carteles-mexico\/","mainEntityOfPage":{"@type":"WebPage","@id":"http:\/\/insightcrime.org\/es\/noticias\/noticias-del-dia\/cuentas-embudo-ultima-tendencia-lavado-dinero-carteles-mexico\/"},"thumbnailUrl":"https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2014\/06\/es-2b685611888f6634ce7de21a9cfaecbb.jpg?resize=150%2C150&quality=100&ssl=1","image":{"@type":"ImageObject","url":"https:\/\/i0.wp.com\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2014\/06\/es-2b685611888f6634ce7de21a9cfaecbb.jpg?fit=280%2C169&quality=100&ssl=1"},"articleSection":"Noticias del d\u00eda","author":[{"@type":"Person","name":"Kyra Gurney"}],"creator":["Kyra Gurney"],"publisher":{"@type":"Organization","name":"InSight Crime","logo":"https:\/\/insightcrime.org\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/logo.png"},"keywords":["lavado de dinero","m\u00e9xico"],"dateCreated":"2017-03-28T00:01:27Z","datePublished":"2017-03-28T00:01:27Z","dateModified":"2023-04-24T20:38:43Z"},"rendered":"\n\n\n\n\n\n\n","tracker_url":"https:\/\/cdn.parsely.com\/keys\/insightcrime.org\/p.js"},"jetpack_sharing_enabled":true,"jetpack-related-posts":[{"id":166471,"url":"https:\/\/insightcrime.org\/es\/noticias\/record-remesas-ee-uu-mexico-generan-dudas-sobre-lavado-dinero\/","url_meta":{"origin":6780,"position":0},"title":"R\u00e9cord de remesas de EE. 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