{"id":73871,"date":"2017-09-12T00:00:00","date_gmt":"2017-09-12T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/insightcrime.org\/noticias\/analisis-noticias\/analisis-lavado-dinero-union-europea-ofrece-lecciones-latinoamerica\/"},"modified":"2023-04-24T16:24:53","modified_gmt":"2023-04-24T21:24:53","slug":"analisis-lavado-dinero-union-europea-ofrece-lecciones-latinoamerica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/insightcrime.org\/es\/noticias\/analisis-lavado-dinero-union-europea-ofrece-lecciones-latinoamerica\/","title":{"rendered":"An\u00e1lisis de lavado de dinero en Uni\u00f3n Europea ofrece lecciones para Latinoam\u00e9rica"},"content":{"rendered":"\n

Un nuevo informe de la agencia de polic\u00eda europea Europol analiza por qu\u00e9 tantas actividades financieras sospechosas terminan en tan pocos procesos judiciales por lavado de dinero, y ofrece recomendaciones para mejorar la tasa de \u00e9xitos, que contiene lecciones importantes para los marcos legales y los organismos investigativos contra el lavado de dinero en Latinoam\u00e9rica.<\/p>\n\n\n\n

El informe<\/a>, \u201cFrom Suspicion to Action \u2013 Converting financial information into greater operational impact\u201d (De la sospecha a la acci\u00f3n. Dar mayor impacto operativo a la informaci\u00f3n financiera) detalla c\u00f3mo entre 2006 y 2014 la Uni\u00f3n Europea (UE) asisti\u00f3 a un incremento de 70 por ciento en las denuncias de transacciones sospechosas (STR por sus iniciales en ingl\u00e9s), los expedientes de actividad sospechosas que las entidades financieras y ciertos actores comerciales est\u00e1n obligados a presentar ante la Unidad de Investigaci\u00f3n Financiera de su pa\u00eds (FIU por sus iniciales en ingl\u00e9s).<\/p>\n\n\n\n

Las STR, de las cuales hubo cerca de un mill\u00f3n en toda la Uni\u00f3n Europea en 2014, forman la base de las investigaciones por lavado de activos. Europol reconoce la imposibilidad de evaluar con precisi\u00f3n datos compilados y usados de diferente manera en diferentes pa\u00edses. Sin embargo, el \u00f3rgano policial estima que se da uso a un promedio de solo diez por ciento de STR al a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n

El \u00edndice de \u00e9xito de las investigaciones que se inician con una STR fue a\u00fan menor. De 2010 a 2014, Europol hall\u00f3 que tan solo el 2,2 por ciento de las ganancias estimadas del crimen fueron confiscadas o congeladas de manera provisional, y solo el 1,1 por ciento de las ganancias criminales llegaron a confiscarse definitivamente en toda la Uni\u00f3n Europea.<\/p>\n\n\n\n

Europol destaca dos aspectos claves que ser\u00edan los mayores responsables de estas bajas tasas de conversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

El primero es el creciente n\u00famero de STR, que constituye un desaf\u00edo no solo en t\u00e9rminos de la capacidad de an\u00e1lisis de tan grandes cantidades de datos, sino tambi\u00e9n porque gran parte de esos datos tienen calidad limitada, pues son resultado de denuncias a la defensiva o excesivas.<\/p>\n\n\n\n

El segundo es el intercambio de informaci\u00f3n entre organismos nacionales e internacionales diferentes de FIU. Dado que la mayor\u00eda de la informaci\u00f3n a nivel internacional solo se intercambia entre FIU, datos importantes necesarios para confirmar o formular STR muchas veces no llegan al organismo que los requiere.<\/p>\n\n\n\n

El resultado de esto es una gran cantidad de datos recolectados y an\u00e1lisis y acci\u00f3n insuficientes, se\u00f1ala la Europol.<\/p>\n\n\n\n

\u201cAunque se invierte un esfuerzo considerable en la generaci\u00f3n, el manejo y el procesamiento de un mill\u00f3n de denuncias al a\u00f1o, estos esfuerzos se traducen en pocos resultados, y la energ\u00eda puede estar mal dirigida\u201d, declara el informe.<\/p>\n\n\n\n

VEA TAMBI\u00c9N:<\/span><\/strong> Cobertura sobre lavado de dinero<\/a><\/p>\n\n\n\n

El informe describe dos estrategias que podr\u00edan ayudar a remediar esto.<\/p>\n\n\n\n

En primer lugar, sostiene que debe haber pr\u00e1cticas de intercambio de informaci\u00f3n m\u00e1s amplias y mejores que lleven los reg\u00edmenes de lucha contra el lavado de dinero del nivel dom\u00e9stico al internacional, para reflejar la realidad del lavado de dinero mismo. Mientras que en el pasado se centraron los esfuerzos en la cooperaci\u00f3n entre FIU, esta debe ampliarse para incluir a diferentes organismos de orden p\u00fablico y al sector privado, adem\u00e1s de \u00f3rganos como las autoridades tributarias y aduaneras.<\/p>\n\n\n\n

En segundo lugar, los \u00f3rganos de orden p\u00fablico deben aplicar una estrategia \u201cliderada por la inteligencia\u201d en la generaci\u00f3n de denuncias, para cambiar la actual t\u00e1ctica de \u201cfuerza bruta\u201d en el an\u00e1lisis de altos vol\u00famenes de informaci\u00f3n por una estrategia m\u00e1s concreta, centrada en la relevancia m\u00e1s que en la cantidad de datos. Esto podr\u00eda lograrse con un mejor intercambio de informaci\u00f3n y cooperaci\u00f3n para ayudar a las autoridades a destinar recursos de manera m\u00e1s eficiente y retroalimentar al sector privado con lo que sea \u00fatil.<\/p>\n\n\n\n

Europol ofrece numerosas recomendaciones espec\u00edficas sobre la manera como las FIU del continente pueden llevar esto a cabo. Estas incluyen pedir una FIU para toda la Uni\u00f3n Europea y un centro de documentaci\u00f3n para STR, estandarizaci\u00f3n de los datos estad\u00edsticos que rija a toda la Uni\u00f3n Europea y derrocar las barreras legales en el \u00e1mbito nacional que evitan la cooperaci\u00f3n entre organismos y obstruyan el flujo de informaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

An\u00e1lisis de InSight Crime<\/h3>\n\n\n\n

Desde la creaci\u00f3n del \u00f3rgano de control transnacional de Latinoam\u00e9rica contra el lavado de capitales en el a\u00f1o 2000, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT), la mayor\u00eda de los pa\u00edses que albergan las econom\u00edas criminales m\u00e1s grandes de la regi\u00f3n han hecho avances importantes tendientes a la implementaci\u00f3n de marcos contra el blanqueo de capitales que cumplan las normas internacionales. Sin embargo, estos nuevos reg\u00edmenes y los nuevos vol\u00famenes de datos no han llevado a una nueva afluencia de investigaciones exitosas de blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n

Como lo muestra un pa\u00eds tras otro en el informe anual m\u00e1s reciente sobre lavado de dinero <\/a>del Departamento de Estado de Estados Unidos, la principal raz\u00f3n para esto es la incapacidad de investigar y juzgar, sea que ello asuma la forma de falta de recursos, falta de experticia o inexistencia de un sistema de justicia operativo para procesar a los lavadores de dinero.<\/p>\n\n\n\n

VEA TAMBI\u00c9N:<\/span> <\/strong>Cobertura sobre qu\u00e9 funciona<\/a><\/p>\n\n\n\n

En general, los pa\u00edses europeos no est\u00e1n tan afectados por la debilidad institucional y la limitaci\u00f3n de recursos como sus contrapartes latinoamericanos. No obstante, el informe de la Europol demuestra que el desarrollo de mecanismos para mejorar la clasificaci\u00f3n, el an\u00e1lisis y el intercambio de informaci\u00f3n podr\u00eda tener un gran impacto en los resultados obtenidos con los recursos asignados.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, el informe de la Europol subraya la necesidad de la cooperaci\u00f3n regional para atacar el lavado de dinero en la esfera transnacional, donde ocurre gran parte de esa actividad.<\/p>\n\n\n\n

Es poco probable que se resuelvan pronto los problemas arraigados en la base de las deficiencias de Latinoam\u00e9rica en t\u00e9rminos de convertir las leyes en resultados. Pero si los pa\u00edses de la regi\u00f3n acogen el consejo de la Europol, bien podr\u00edan ser capaces de mejorar los resultados trabajando con m\u00e1s acierto y menos esfuerzo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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