Cada a\u00f1o, el Departamento de Estado de Estados Unidos publica una lista detallada de las pol\u00edticas de los pa\u00edses considerados principales centros de lavado de dinero y otros delitos financieros. Este a\u00f1o, en la lista hay 14 pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica y un pa\u00eds constituyente; se ha considerado que todos ellos tienen un largo camino por recorrer en lo que tiene que ver con mejorar sus pol\u00edticas frente al lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n
A continuaci\u00f3n se presenta el resumen de InSight Crime de algunos de los temas m\u00e1s importantes en cada pa\u00eds latinoamericano en relaci\u00f3n con el lavado de dinero, seg\u00fan los ha se\u00f1alado el Departamento de Estado. Haga clic en la tabla de contenido para ir al pa\u00eds de su inter\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
M\u00e9xico, Centroam\u00e9rica y el Caribe<\/span><\/strong><\/p>\n\n\n\n Belice<\/a><\/p>\n\n\n\n Costa Rica<\/a><\/p>\n\n\n\n Curazao<\/a><\/p>\n\n\n\n Rep\u00fablica Dominicana<\/a><\/p>\n\n\n\n Guatemala<\/a><\/p>\n\n\n\n Hait\u00ed<\/a><\/p>\n\n\n\n M\u00e9xico<\/a><\/p>\n\n\n\n Panam\u00e1<\/a><\/p>\n\n\n\n Suram\u00e9rica<\/strong><\/span><\/p>\n\n\n\n Argentina<\/a><\/p>\n\n\n\n Bolivia<\/a><\/p>\n\n\n\n Brasil<\/a><\/p>\n\n\n\n Colombia<\/a><\/p>\n\n\n\n Paraguay<\/a><\/p>\n\n\n\n Uruguay<\/a><\/p>\n\n\n\n Venezuela<\/a><\/p>\n\n\n\n \u2013 A pesar de que se ha fortalecido la legislaci\u00f3n contra el lavado de dinero, las unidades encargadas de investigar los casos tienen muy poco personal.<\/strong> La unidad de inteligencia financiera del pa\u00eds, por ejemplo, s\u00f3lo tiene un fiscal \u201cpoco experimentado\u201d.<\/p>\n\n\n\n \u2013 En los mayores tribunales de Belice, los principales casos de lavado de dinero tienden a caer en terreno inf\u00e9rtil.<\/strong> En 2014, Estados Unidos \u2014en colaboraci\u00f3n con Belice\u2014 acus\u00f3 a seis empresarios y seis empresas por su presunta participaci\u00f3n en un esquema de lavado de dinero que ascendi\u00f3 a US$500 millones. Sin embargo, el presidente de la Corte Suprema de Belice dictamin\u00f3 que el caso no podr\u00eda seguir adelante debido a la falta de evidencias.<\/p>\n\n\n\n \u2013 La creciente importancia de Costa Rica en el tr\u00e1fico de drogas transnacional ha llevado a un incremento en el lavado de dinero.<\/strong> En particular, en 2014 el director de la agencia de inteligencia del pa\u00eds dijo que unos US$4,2 mil millones se blanquean en el pa\u00eds cada a\u00f1o. Seg\u00fan el informe del Departamento de Estado, gran parte del dinero obtenido por actividades il\u00edcitas se blanquea en el sector de la construcci\u00f3n costarricense.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Pocas personas son condenadas por lavado de dinero.<\/strong> En 2014, s\u00f3lo 21 personas fueron declaradas culpables de cargos relacionados con lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Esta isla del Caribe se considera un centro importante para el lavado de dinero proveniente de las drogas<\/strong>. Ello se facilita por su proximidad a puntos importantes del tr\u00e1nsito de drogas, como Venezuela y Colombia, as\u00ed como por la laxitud en las regulaciones.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Una de las mayores investigaciones de lavado de dinero en Curazao sugiere que las \u00e9lites locales est\u00e1n implicadas en este delito<\/strong>. En 2014, Curazao inici\u00f3 una investigaci\u00f3n en torno a una importante loter\u00eda que al parecer hace grandes donaciones a un partido pol\u00edtico. Un exprimer ministro y un miembro del Parlamento tambi\u00e9n est\u00e1n actualmente bajo investigaci\u00f3n por su presunta participaci\u00f3n en el lavado de dinero, seg\u00fan consta en el informe del Departamento de Estado.<\/p>\n\n\n\n \u2013 La econom\u00eda informal de Rep\u00fablica Dominicana facilita el contrabando de mercanc\u00edas il\u00edcitas y permite que el pa\u00eds sea vulnerable a los delitos financieros.<\/strong> Otro gran problema es el continuo subregistro de las importaciones y las exportaciones, que el informe describe como \u201cuna pr\u00e1ctica relativamente com\u00fan para quienes buscan evitar costos de impuestos y aduanas\u201d.<\/p>\n\n\n\n \u2013 La unidad de inteligencia financiera de Rep\u00fablica Dominicana considera que ha mejorado lo suficiente como para volver a ser incluida en un grupo de inteligencia que ayuda a resolver delitos financieros<\/strong>. El pa\u00eds fue expulsado dicha asociaci\u00f3n, conocida como grupo Egmont<\/a>, en 2006.<\/p>\n\n\n\n \u2013 El esc\u00e1ndalo de corrupci\u00f3n de \u201cLa L\u00ednea\u201d ha aumentado la presi\u00f3n sobre los bancos para que divulguen cualquier actividad sospechosa<\/strong>. El esc\u00e1ndalo, que oblig\u00f3 al presidente y la vicepresidenta a renunciar<\/a>, involucraba millones de d\u00f3lares en sobornos pagados por los importadores.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Un tema importante son las grandes cantidades de dinero il\u00edcito que son sacadas del pa\u00eds por avi\u00f3n.<\/strong> Los organismos policiales dicen que los viajeros llevan dinero en efectivo en cantidades menores a US$10.000 \u2014el m\u00ednimo permitido oficialmente por Guatemala\u2014 a pa\u00edses como Panam\u00e1. El informe identifica la \u201claxa supervisi\u00f3n de los vuelos privados internacionales que salen de Guatemala\u201d como otro problema.<\/p>\n\n\n\n \u2013 M\u00e1s de la mitad de los dep\u00f3sitos bancarios en Hait\u00ed pueden estar realizados en monedas extranjeras, una muestra de la posible vulnerabilidad del pa\u00eds frente al lavado de dinero, seg\u00fan se\u00f1ala el informe<\/strong>. Durante los primeros ocho meses de 2015, el 60 por ciento de los dep\u00f3sitos bancarios del pa\u00eds se hicieron en monedas extranjeras, un aumento del tres por ciento con respecto al a\u00f1o anterior.<\/p>\n\n\n\n \u2013 El sector judicial de Hait\u00ed tiene pocos registros de investigaciones sobre lavado de dinero<\/strong>. La unidad de inteligencia financiera del pa\u00eds investig\u00f3 15 casos en 2015, pero ninguno fue remitido al poder judicial.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Despu\u00e9s de que M\u00e9xico restringi\u00f3 los dep\u00f3sitos de d\u00f3lares<\/a> en efectivo en 2010, los grupos criminales comenzaron a blanquear sus ganancias a trav\u00e9s de la comercializaci\u00f3n de productos en lugar de usar dinero en efectivo<\/strong>. Un ejemplo de esta tendencia lo representa el Cartel de Sinaloa, que usaba<\/a> almacenes de ropa en Los \u00c1ngeles para lavar dinero mediante actividades comerciales.<\/p>\n\n\n\n \u2013 En 2014, el gobierno mexicano dijo<\/a> que las empresas ubicadas en la frontera pod\u00edan hacer mayores dep\u00f3sitos de dinero en efectivo si acced\u00edan a que las autoridades monitorearan sus transacciones financieras. Sin embargo, seg\u00fan el informe del Departamento de Estado, pocas empresas mexicanas han aprovechado esta gabela<\/strong>. No se sabe si ello se debe al temor de tener que presentar informes adicionales, o porque hay \u201cfalta de inter\u00e9s\u201d en recibir grandes dep\u00f3sitos de dinero estadounidense.<\/p>\n\n\n\n \u2013 La limitada regulaci\u00f3n que Panam\u00e1 ejerce sobre las acciones al portador es una de las principales razones por las que el pa\u00eds sigue siendo un centro de lavado de dinero.<\/strong> Como InSight Crime ha informado<\/a>, a quienes poseen, compran o venden acciones al portador no se les exige mantener ning\u00fan tipo de registro de las transacciones. Sin embargo, una ley que entr\u00f3 en vigor en diciembre de 2015 restringe el uso de estas acciones.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Aunque Panam\u00e1 ha hecho avances para hacer cumplir la legislaci\u00f3n frente al lavado de dinero, todav\u00eda tiene mucho m\u00e1s por hacer<\/strong>. Panam\u00e1 fue sacado de una lista negra<\/a> de blanqueo de dinero a principios de este a\u00f1o, pero el poder judicial todav\u00eda tiene poca capacidad para enjuiciar y condenar a los lavadores de dinero, seg\u00fan se\u00f1ala el informe.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Estados Unidos debe decidir si volver\u00e1 a compartir informaci\u00f3n con la agencia de inteligencia financiera de Argentina<\/strong>. La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCen por sus iniciales en ingl\u00e9s), del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, suspendi\u00f3 el intercambio de informaci\u00f3n con Argentina en junio de 2015, despu\u00e9s de que el gobierno de Argentina supuestamente utilizara<\/a> inteligencia financiera de Estados Unidos para fines pol\u00edticos. La FinCen hab\u00eda suspendido el intercambio de inteligencia con Argentina previamente, entre 2009 y 2012.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Las condenas por lavado de dinero siguen siendo pocas<\/strong>. Desde 1999, s\u00f3lo siete casos han sido procesados exitosamente en Argentina.<\/p>\n\n\n\n \u2013El tama\u00f1o de la econom\u00eda informal de Bolivia indica que hay muchas oportunidades para el lavado de dinero mediante el contrabando de mercanc\u00edas.<\/strong> La mayor\u00eda de estos productos il\u00edcitos son tra\u00eddos desde Chile y luego exportados informalmente a Brasil y Argentina, seg\u00fan se\u00f1ala el informe.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Si bien la unidad de inteligencia financiera de Bolivia ha ganado mayor independencia, hay menos transparencia en lo relativo al lavado de dinero.<\/strong> Desde 2014, la unidad de inteligencia financiera ha enviado sus informes al Ministerio de Econom\u00eda en lugar de envi\u00e1rselos al principal organismo de regulaci\u00f3n financiera de Bolivia, una medida que pretend\u00eda hacer m\u00e1s independiente a la mencionada unidad. Sin embargo, desde entonces dicha unidad no ha publicado estad\u00edsticas sobre los delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n \u2013 La ausencia de estad\u00edsticas hace dif\u00edcil evaluar el proceso de Brasil en la lucha contra el blanqueo de dinero<\/strong>. El gobierno no mantiene cifras actualizadas sobre procesamientos o condenas relacionadas con el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Los avances en las investigaciones de los casos de lavado de dinero pueden dar a conocer otros esc\u00e1ndalos de corrupci\u00f3n en Brasil<\/strong>. El actual esc\u00e1ndalo de Petrobras<\/a> comenz\u00f3 en el a\u00f1o 2014 como una investigaci\u00f3n de lavado de dinero que involucraba a una estaci\u00f3n de servicio.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Las investigaciones se ven obstaculizadas por una ley que exige que la unidad de inteligencia financiera de Colombia s\u00f3lo le presente informes a la Procuradur\u00eda General de la Naci\u00f3n<\/strong>. Esta falta de coordinaci\u00f3n con otros organismos de seguridad \u201caumenta el tiempo de procesamiento de los casos y complica de manera innecesaria los casos de los fiscales\u201d, indica el informe.<\/p>\n\n\n\n \u2013 El proceso formal mediante el cual los organismos del gobierno pueden confiscar los activos de los criminales sigue siendo complicado<\/strong>. En el 2014, Colombia aprob\u00f3 una ley que supuestamente har\u00eda m\u00e1s f\u00e1cil confiscar los activos de los criminales, pero todav\u00eda hay muchas personas que no est\u00e1n familiarizadas con la ley, seg\u00fan se\u00f1ala el informe.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Paraguay dio algunos pasos importantes en 2015<\/strong>, con la creaci\u00f3n de una unidad contra el lavado de dinero adscrita a la Procuradur\u00eda General de la Naci\u00f3n. El pa\u00eds aprob\u00f3 adem\u00e1s una ley que exige mayor reglamentaci\u00f3n para las acciones al portador, las cuales, como en Panam\u00e1, son altamente vulnerables para el lavado de dinero. Sin embargo, el pa\u00eds todav\u00eda se considera un importante centro de blanqueo de dinero, debido en parte a su enorme comercio de cigarrillos de contrabando<\/a>.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Uruguay est\u00e1 tomando serias medidas con respecto a las acciones al portador<\/strong>, especialmente en comparaci\u00f3n con los esfuerzos de Paraguay y Panam\u00e1. El gobierno elimin\u00f3 unas 85.000 acciones al portador en 2015, debido a que los propietarios no se presentaron ni se identificaron.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Aunque el Departamento de Estado de Estados Unidos no ve a Uruguay como un centro importante de lavado de dinero, el pa\u00eds sigue siendo vulnerable debido, entre otras razones, a su econom\u00eda altamente dolarizada<\/strong>. Seg\u00fan el informe, un 80 por ciento de los dep\u00f3sitos bancarios de Uruguay se realizan en d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n \u2013 Seg\u00fan el informe, en Venezuela existen grandes oportunidades para \u201clas violaciones financieras\u201d<\/strong>, debido a su sistema de cambio de moneda extranjera y a los controles de precios, a su condici\u00f3n como un pa\u00eds de tr\u00e1nsito de drogas, a la corrupci\u00f3n y a su porosa frontera con Colombia<\/a>.<\/p>\n\n\n\nM\u00e9xico, Centroam\u00e9rica y el Caribe<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Belice<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Costa Rica<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Curazao<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Rep\u00fablica Dominicana<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Guatemala<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Hait\u00ed<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>M\u00e9xico<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Panam\u00e1<\/span><\/h3>\n\n\n\n
Suram\u00e9rica<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Argentina<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Bolivia<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Brasil<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Colombia<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Paraguay<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Uruguay<\/span><\/h3>\n\n\n\n
<\/a>Venezuela<\/span><\/h3>\n\n\n\n