Como lo explica el informe, el lavado de dinero se lleva a cabo en tres etapas. En la primera etapa, conocida como \u201ccolocaci\u00f3n\u201d, las ganancias mal habidas pasan a ser convertidas de dinero en efectivo a una forma m\u00e1s f\u00e1cil de transferir, como un dep\u00f3sito bancario electr\u00f3nico, un cheque o una tarjeta prepagada de valor guardado.![](\"https:\/\/i0.wp.com\/es.insightcrime.org\/images\/2016\/August-2016\/2016-08-04-Reg-ML.png?resize=276%2C418&quality=100&ssl=1\")
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Posteriormente, los lavadores de dinero les agregan \u201ccapas\u201d a los fondos para hacer que su origen sea m\u00e1s dif\u00edcil de rastrear. Esto implica a menudo pasar el dinero a trav\u00e9s de varias compa\u00f1\u00edas fantasma mediante numerosas operaciones. Una vez el dinero est\u00e1 lo suficientemente \u201climpio\u201d, los lavadores pasan a la etapa de \u201cintegraci\u00f3n\u201d, en la cual los fondos pueden usarse para fines legales e ilegales. (Ver infograf\u00eda de Fair Share a la derecha)<\/p>\n\n\n\n
Las empresas fachada se pueden utilizar<\/a> para fines legales. Pero como lo se\u00f1ala el informe de Fair Share, las empresas fantasma desempe\u00f1an un papel crucial en el proceso de lavado de dinero. En el informe se incluye el testimonio de un alguacil de un condado de Iowa, quien describe a estas compa\u00f1\u00edas como \u201cautos de evasi\u00f3n financiera \u2014compa\u00f1\u00edas establecidas para manipular dineros mal habidos sin que nadie quede obligado a rendir cuentas\u201d.<\/p>\n\n\n\n El uso de compa\u00f1\u00edas fantasma llam\u00f3 la atenci\u00f3n de los titulares este a\u00f1o, cuando los \u201cPapeles de Panam\u00e1\u201d dejaron en evidencia c\u00f3mo una firma de abogados paname\u00f1a ayud\u00f3 a \u00e9lites poderosas<\/a> y a presuntos criminales <\/a>a establecer corporaciones ficticias en para\u00edsos fiscales como Panam\u00e1 y las Islas V\u00edrgenes brit\u00e1nicas con el fin de ayudar a los clientes de la firma a ocultar sus fortunas.<\/p>\n\n\n\n Sin embargo, como los se\u00f1ala el informe de Fair Share, tambi\u00e9n existe un gran n\u00famero de sociedades fantasma en Estados Unidos, donde ning\u00fan estado requiere que las personas que est\u00e1n estableciendo una compa\u00f1\u00eda revelen qui\u00e9n es el \u201cbeneficiario\u201d de la corporaci\u00f3n \u2014es decir, la \u201cpersona o personas que poseen, controlan y en \u00faltima instancia se \u2018benefician\u2019 de la existencia de la empresa\u201d\u2014.<\/p>\n\n\n\n En una investigaci\u00f3n<\/a> publicada este a\u00f1o por el servicio de noticias McClatchy, algunos estados de Estados Unidos fueron comparados con las Islas Caim\u00e1n \u2014un conocido centro de lavado de dinero\u2014 y se se\u00f1al\u00f3 que una compa\u00f1\u00eda de Nevada hab\u00eda sido utilizada para ocultar dineros malversados como parte del enorme esquema de corrupci\u00f3n<\/a> de la petrolera estatal brasile\u00f1a Petrobras.<\/p>\n\n\n\n Quiz\u00e1 Los Zetas sea el m\u00e1s claro ejemplo de una organizaci\u00f3n criminal latinoamericana que usa una empresa fantasma estadounidense para lavar dinero sucio, pues el grupo criminal les compr\u00f3 caballos de carrera <\/a>a dichas empresas, un negocio que le permiti\u00f3 al grupo lavar millones de d\u00f3lares provenientes de la droga.<\/p>\n\n\n\n En los \u00faltimos a\u00f1os, las organizaciones criminales mexicanas han blanqueado miles de millones de d\u00f3lares a trav\u00e9s del sistema financiero de Estados Unidos. En varios casos, los grupos narcotraficantes se han aprovechado de la laxitud de grandes instituciones financieras de Estados Unidos como HSBC<\/a> y Wachovia<\/a>, un banco adquirido por Wells Fargo en 2008. Ambas empresas pagaron grandes multas por su participaci\u00f3n en el lavado de dinero. Recientemente, algunos bancos han comenzado a cerrar sucursales<\/a> cerca de la frontera entre M\u00e9xico y Estados Unidos para impedir que los criminales utilicen sus servicios.<\/p>\n\n\n\n Con base en estimaciones del gobierno de Estados Unidos, el informe de Fair Share se\u00f1ala que \u201ces probable que el 98.5% de los ingresos derivados del narcotr\u00e1fico\u201d \u2014m\u00e1s de US$60 mil millones al a\u00f1o\u2014 \u201cpermanezcan en manos de los traficantes\u201d gracias a los esquemas de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n La conclusi\u00f3n del informe de Fair Share es sencilla: \u201cSe recomienda que los legisladores federales [de Estados Unidos] pongan fin al uso de las empresas fantasma, exigiendo que se recopile la informaci\u00f3n precisa sobre los beneficiarios de todas las empresas\u201d. Seg\u00fan sostiene el informe, reunir la informaci\u00f3n de los beneficiarios y ponerla a disposici\u00f3n de las autoridades les ayudar\u00e1 a los investigadores a rastrear las ganancias il\u00edcitas relacionadas con personas involucradas en actividades criminales.<\/p>\n\n\n\n En un art\u00edculo de opini\u00f3n publicado el mes pasado en The Hill, Adam Szubin, secretario interino de la Unidad de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, argument\u00f3 a favor<\/a> de esta reforma.<\/p>\n\n\n\n Szubin escribi\u00f3: \u201cLos criminales han aprendido que las empresas norteamericanas pueden obtener cuentas bancarias f\u00e1cilmente, y por eso muchos se han establecido aqu\u00ed. Como resultado, nuestros investigadores financieros se topan a menudo con empresas fantasma en Estados Unidos al rastrear los dineros \u2014y all\u00ed puede ser donde termina la b\u00fasqueda\u2014\u201d.<\/p>\n\n\n\n Pero, seg\u00fan sostuvo Szubin, \u201cNo necesariamente debe ser as\u00ed. El Congreso podr\u00eda cerrar esta brecha legislativa aprobando una ley sencilla y corta que requerir\u00eda que cada vez que se conforme una empresa en Estados Unidos se identifique claramente el beneficiario de la compa\u00f1\u00eda\u201d.<\/p>\n\n\n\n VEA TAMBI\u00c9N<\/strong><\/span>: Cobertura sobre lavado de dinero<\/a><\/p>\n\n\n\n Dado que no existe una legislaci\u00f3n que obligue a divulgar la informaci\u00f3n sobre los beneficiarios de todas las empresas, el Departamento del Tesoro ha establecido regulaciones temporales y espec\u00edficas que requieren recopilar dicha informaci\u00f3n de las empresas en sectores propensos al lavado de dinero, como el mercado inmobiliario de alto valor.<\/a><\/p>\n\n\n\n Varios expertos han dicho que la facilidad con que los criminales pueden blanquear su dinero mediante sociedades fantasma estadounidenses afecta la credibilidad de los esfuerzos de Estados Unidos para que otros pa\u00edses mejoren sus pr\u00e1cticas contra el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\nAn\u00e1lisis de InSight Crime<\/h3>\n\n\n\n